【第8回】オフショアの「海外積立投資」をご紹介します。

公開日: : 最終更新日:2014/12/16 通常メルマガ(事例など)


こんにちは、河合です。

 

それではオフショアにある「海外積立投資」についてご説明します。 「海外積立投資」とは名前そのままで、海外(オフショア)で積立投資をすることを言います。

例えばUSD1,000(約10万円)を25年間というように、毎月一定額を一定期間積み立てるのです。

 

前回のメルマガで30代、40代の方必見と書きましたが、その理由は「若い方ほどメリットが大きい」からです。

それはこの「海外積立投資」が含む2つの投資手法が長期になるほど効果を発揮するから。

その2つの投資手法とは「複利運用」「ドルコスト平均法」です。

 

「複利運用」とは、

運用の期間中、税金や配当を一切外へ出さないことによって、利益分も次の投資へまわす手法です。

日本の投資信託でいうと、「毎月分配型」ではなく「再投資型」です。

 

例えば、

 

今あなたがグロソブ(投資信託)に100万円投資したとします。

仮にこの年、10%の運用をしたとすると、分配金が10万円/年出てきます。いいお小遣いです。

さらに翌年も10%の運用ができたとすると、100万円の投資元本からまた10万円もらえます。

全部で100万円+10万円+10万円=120万円です。

 

しかしこの10万円を受け取らず翌年の投資にまわしたとしましょう。

翌年の投資元本は110万円(=100万+10万)となり、その年10%の利回りがあれば、

あなたの資金は121万円(=110万円×1.1)になってます。

 

そう、再投資にするかどうかで、120万円と121万円で1万円の差が出てきます。

1年で見るとこれがほんの少しの差ですが、これを仮に25年という期間で見ると大きな差となります。

 

【毎月分配型】

100万+10万×25=350万円

 

【複利運用(再投資型)】

100万円×1.1^25(25乗)=約1083万円

 

その差なんと「733万円」です!

だから「若い方」ほどチャンスなんですよ。。

 

 

次に「ドルコスト平均法」とは、

 「一定額を継続的に投資していくと、平均買付単価が安くなる」という投資手法です。

ポイントは「何株(もしくは何口)買い付ける」ではなく、金額が固定ということですよ。

 

例えば、

 

今月トヨタが3400円だったとします。この時、10万円で買えるのは29.4株(=10万÷3400)。

翌月トヨタが3000円に下がっていれば、10万円で買えるのは33.3株(=10万÷3000)。

さらに翌月トヨタが4000円に暴騰したとすれば、10万円で買えるのは25株(=10万÷4000)。

 

気づきましたか?株価が高い時には株数は少なくなり、安い時には多く買えています。

これが「ドルコスト平均法」です。

 

このため、以下の方にオススメです。

 

・今後、株やドルが上がるか下がるか確信を持てない方

・投資はしたいが、今はまだまとまった資金がない方

 

あなたはどうですか?

 

今回は「海外積立投資」が含む2つの投資手法についてご説明しました。

次回は「海外積立投資」の仕組みと、日本の「るいとう(累積投資)」との違いをご紹介します。

 

 

※本メルマガ登録(無料)はこちら

関連記事

【第16回】投資歴20年のベテランの方がオフショア投資を選ばれた事例です。【千葉県 会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。   今回はオフショアファンドをすでに何度も投資されている

記事を読む

【第175回】定年退職後に2500万円の海外投資をオフショア資産管理口座経由で始められた事例です。【新潟県 教職員 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は定年退職をされた方が、2500万円でオフショア資産管理口座を開い

記事を読む

【第150回】米ドル建て一時払い個人年金(10年満期)の満期金30万ドルで3.25%固定金利を始めた事例です。【長野県 開業医 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は日本の個人年金保険の満期金30万ドル(約3600万円)を海外

記事を読む

【第128回】期間5年の年率3~5%目標のオフショア投資事例です。【大阪府 退職者 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日はいつものようなハイリスク=ハイリターンの投資事例ではなく、3~5%/

記事を読む

【第20回】オフショア投資と海外積立投資の事例です。【奈良県 主婦(パート勤め) 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。   本日は主婦(パート勤務)の方の事例をご紹介します。

記事を読む

【第275回】海外積立投資を2本されている方が、更にもう1本『160%元本確保型海外積立投資』を追加でされた事例をご紹介します。【東京都 損保勤務 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は久しぶりに海外積立投資の事例をご紹介したいと思います。毎月始められる方は

記事を読む

【第32回】プロの不動産コンサルタントの海外積立投資の事例です。【東京都 不動産コンサルタント 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。   本日はプロの不動産コンサルタントの方の事例をご紹介しま

記事を読む

【第45回】元本確保型ファンドの事例です。【福岡県 会社員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。   本日は元本確保型ファンドへ投資された方の事例をご紹介し

記事を読む

【第35回】現役地銀行員が海外積立投資を始められた事例です。【滋賀県 銀行員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。   本日は地方銀行にお勤めの方の事例をご紹介します。 こ

記事を読む

【第117回】50代後半の方が15年の海外積立投資を始めた事例です。【岐阜県 退職者 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は50代後半で退職(リタイア)された方が、満期時(15年後)140

記事を読む

  • 河合圭の無料メルマガ

    『最新投資情報』と 『オフショア 投資情報』を具体的なファンド名を 用いて公開中。




    メールアドレスを入力後『登録』を押してください。

    リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
  • k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
  • follow us in feedly
  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
PAGE TOP ↑