【第244回】ローリスク運用希望の退職者が追加投資した先が固定金利商品と元本確保型ファンドでした。【大阪府 年金生活者 60代後半 女性】

公開日: : 最終更新日:2017/02/03 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。


本日は会社を退職後、年金で生活されている方の事例です。
この年令だと年金以上の収入は見込めませんから、やはり既にある資産を保守的に運用しながらも金利を取っていく事が大事になります。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【大阪府 年金生活者 60代後半 女性】


この方、弊社とのお付合いは2011年から。
その頃から少しずつ投資額と投資先を増やしていって・・・


固定金利商品(年3.25%、5年満期): USD30,000(約360万円)
元本確保型ファンド(S&P、7年満期):USD20,000(約240万円)

英国学生寮ファンド:USD 100,000(約1200万円)
英国債券ファンド:USD 10,000(約120万円)
マネージドフューチャーズ戦略ファンド:USD 120,000(約1400万円)



となっています。
いずれも金利なり投資リターンなりで増えていますし、当時80円/ドル前後だったドルも今は115円/ドルくらいになっているので、その含み益も大きいですね。

この内、英国学生寮ファンドが早期償還となり、その資金をどうしよう?ということで、ご提案したのがやはりローリスクの商品。
当面使う資産ではなく、75歳以降のための資産ということだったので、満期がそのくらいになるこちら2つをご提案しました。


固定金利商品(年2.5%、5年満期): USD50,000(約600万円)
元本確保型ファンド(S&P、7年満期):USD30,000(約360万円)



そうですね、既に過去投資したものの、追加投資のようになっています。
勝手知っている商品なので、それもまた安心だろうというのもありました。

固定金利商品は低金利長期化によって、当時3.25%ついていたものが2.5%しかつきませんが、これはしょうがありません。
早めにやっておいて良かった、というものです。

S&P500(米国株)はトランプ大統領になって、今後4年間は更にポジティブだと言えるので、7年後に元本を保証してもらった上で投資をしてもらうことにしました。

※『元本確保型ファンド入門書(マニュアル)』はこちら(無料)


普段、私もメルマガやブログという場では、誰でも公で無料で見れる情報として配信していますから、一通り日本にあるものと比べて見る価値があるのであれば、こうしてご紹介するようにしています。
こうした事例でご紹介しているのも、お自身の考え、状況、ご年齢などに合っているものがあれば、良い参考にしていただけるだろうと思い書いています。

ただ投資において万人に良いものはありません。
良いものはたくさんありますが、皆さんにとって良いかどうかは、直接話を聞いてみないとわからないのです。
とはいえ何を我々投資アドバイザーに伝えればいいのかもわからないでしょうから、とりあえずは無料相談してみてください。
その上で、弊社の優秀なアドバイザーが、必要な情報を伺うようにしています。

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