【第267回】海外積立投資のアドバイザー変更と3000万円の相続資金を使ってオフショア投資された事例です。【大阪府 会社員 50代前半 女性】

公開日: : 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。


本日は弊社大阪セミナー参加後、

・他社からの海外積立投資のアドバイザー変更
元本確保型海外積立投資を開始
・3000万円のオフショア投資オフショア資産管理口座経由)


された事例をご紹介します。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【大阪府 会社員 50代前半 女性】


まず海外積立投資は他社さんで2010年からされていたようです。
ただ7年たっても運用利益どころかマイナス運用。。
ボーナス受け取っての結果ですから、手数料と運用損でマイナスになっているということですね。

そこでまずこれを弊社へアドバイザー変更。
弊社が推奨するポートフォリオ(直近のだと設定来7.88%/年)へ切り替えて運用再開しています。

更に現在も毎月収入からの余剰資金があるということだったので、毎月200ドル(約2万円)を現在されている海外積立投資とはちょっと違う「元本確保型海外積立投資」でされることになりました。
これは満期時(15年後)に140%の最低保証があるので、まず40%のリターンは確保されています。
現在されている海外積立投資で7年たっても損をしているということなので、140%保証は魅力的ですよね。
(更にS&P500が140%を上回ればそちらをもらえます。)

最後に相続で受け取ったという3000万円の資金があったので、それを長期運用するためにいくつかのオフショアファンドへポートフォリオ投資されました。

クレジットローンファンド : USD 50,000
森林ファンド : USD 45,000
英国債券ヘッジファンド : USD 45,000
英国介護不動産ファンド :USD 45,000
7.35%固定金利仕組債:USD 70,000


これでこの方の目標リターンとちょうど同じ10%/年で運用できていますし、海外仕組債の固定金利分だけでオフショア資産管理口座の毎年の管理料を払っていけるようになっています。

この方お子さんがお二人いるのですが、学資は別で用意されているそうです。
なのでお子さんが成人される頃に必要になるわけでもないので、長期投資ができるということでした。

さんも金額と目標リターンなどをこちら投資ヒアリングシートからお知らせいただければ、それに合ったポートフォリオをお作りしますので、いつでも遠慮なくご連絡ください。

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