【第290回】USD30,000でオフショア資産管理口座を開設し、海外の不動産関連ファンド+海外仕組債へ投資された事例です。【神奈川県 相続&不動産経営コンサルタント 50代前半 男性】
公開日:
:
最終更新日:2023/07/20
通常メルマガ(事例など) K2 Partners, オフショアファンド, オフショア資産管理口座, 不動産関連ファンド, 投資, 日本不動産, 森林ファンド, 海外不動産, 海外仕組債, 英国介護不動産ファンド, 英国学生寮ファンド, 英国物流不動産ファンド, 豪州不動産ローンファンド, 金融投資
こんにちは。河合です。
本日は私の親しい仲でもあり、弊社パートナーでもある相続&不動産経営コンサルタントさんの投資事例です。
コンサルティングをビジネスとされていますが、ご自身でも海外の不動産(新興国、米国など)への投資もされていますが、今回金融投資としても不動産関連のファンドへ投資されました。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【神奈川県 相続&不動産経営コンサルタント 50代前半 男性】
我々もパートナー事業(K2 Partners)として日本全国の不動産関連のプロフェッショナル達と一緒に仕事をしていますが、日本の不動産に投資をするメリットは
・税控除
・借入による投資レバレッジ効果
・低いローン金利
・相続対策
だとは思いますが、反面
・低い運用利回り
・土地+物件価格下落
・競争過多(過剰供給)
・円資産(円安により資産目減り)
というデメリットもあります。
とはいえ、日本全国、土地持ち&不動産持ちのオーナーさんはたくさんいますので、彼らが今ある土地&不動産を活かしていくにはどうしたらいいか?と考えないといけないことはたくさんあります。
そして日本のサラリーマンやドクターのように勤務先のバックボーンがしっかりしていると、不動産であれば借入をたくさんできる方がたくさんいます。
本業でもらえる生涯サラリーはある程度見えていますから、借入をたくさんできるメリットを活かし副業として不動産投資することは良いことですよね。
そんな中、やはり今後の分散投資先として海外不動産を考えるんですね。
・外貨建て
・日本国外資産
・高い利回り
・土地価格&物件価格上昇
・不動産購入後、ビザ発給もあり
というメリットを考えると、やはり日本人だからということを除いたら、海外の方が投資としてのメリットが高いこともわかります。
ただし新興国不動産は低価格で投資ができ、不動産価格上昇率が高い反面、
・法整備が整ってない
・想定外の見えないリスクがある
・現地通貨(新興国通貨)安
というデメリットが故に、投資できないでいる方も多いと思います。
今回の方は、どこにも長所短所があるので、やはりできることは分散しかないということで、いずれにも投資されています。
そして今回オフショア資産管理口座(USD30,000~)を開設し、以下のオフショアファンドへ投資をされました。
英国学生寮ファンド:GBP 10,000
海外仕組債(S&P500元本確保型、6年満期):USD 10,000
一つは同じく不動産資産。
英国学生寮ファンドです。
もう一つは満期時に元本の100%が保証された上で、S&P500(米株インデックス)に投資ができる海外仕組債です。
どちらもリスクが低く、長期的に安心して投資ができるというのがこの方が選んだポイントになりました。
更に・・・
・海外資産
・利回りが良い
・流動性が高い(毎月売買可)
・外貨建て
・価格が毎月算定されるため、損得がわかりやすい
という点で、分散投資先としてオフショアファンドを持つ意味がありますよね。
他にも不動産関連のファンドとしては
英国介護不動産ファンド
英国物流不動産ファンド
豪州不動産ローンファンド
森林ファンド
があります。
いずれも7~17%(年)という高い平均リターンを毎年順調に出しています。
皆さんも日本の不動産を持っていたら、分散先として海外の不動産関連ファンドをご検討ください。
関連記事
-
【第1052回】オフショアファンドの見直し事例です。【東京都 会社員 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日はオフショアファンドの見直し事例をご紹介します。既に何年も何本かのオフショ
-
【第18回】オフショア投資の事例です。 【東京都不動産経営者 70代前半男性】
こんにちは。河合です。 本日は私のクライアントの中で最もご高齢の方の事例をご紹介します。
-
【第862回】固定金利商品で海外投資に慣れたら次はオフショアファンドです。【愛知県 保険マン 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は保険会社勤務の弊社パートナーからの事例提供で、以前、固定金利商品へ投資さ
-
【第927回】FPI社Reserve口座を整理して新しいオフショア資産管理口座にまとめます。【千葉県 公務員 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日はFPI社Reserve口座を閉じて、新しいC社のオフショア資産管理口座へ
-
【第582回】ライフプランニングをしたら65歳以降、月15万円、総額4500万円不足することに・・・。【東京都 会社員 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日はライフプランナー大崎からの「インデックス型終身保険」契約事例です。65歳
-
【第27回】オフショア投資を知ってから、7年越しで初めて4000万円を投資された事例です。【大阪府 開業医 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は大阪の開業医の方の事例をご紹介します。この方は長年オフショア
-
【第885回】海外在住者が日本に帰ってきたらこういう資産運用になります。【地方 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は日本へ帰国した海外在住者の資産運用の話です。子供のための学資保険、将来の
-
【第558回】 海外在住の方が弊社パートナーになり、まずは自分で海外積立投資(変額プラン)を始めました。【インドネシア IT会社社長 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は新しくジャカルタで弊社パートナーになってもらえた方のご自身で契約された事
-
【第288回】NISA(楽天証券)、確定拠出年金(ニッセイ)などの現状把握&見直しから、海外積立投資とオフショア投資を始められた事例です。【埼玉県 会社員 30代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は投資ヒアリングシートから、日本でしているNISA、確定拠出年金など現状把
-
【第809回】元本確保型ファンドを途中売却して、別のファンドにした理由とは?【東京都 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。新しい元本確保型ファンドの募集を始めたところですが、本日は逆に過去投資をした元