【第311回】元保険マンが日本ではなく海外で投資をしようとした理由とは？【東京都会社員 40代後半男性】

公開日： 2017/12/08 : 最終更新日：2023/07/19 通常メルマガ（事例など）オフショアファンド, オフショア資産管理口座, 森林ファンド, 海外投資, 海外送金, 米国ロングオンリーファンド

こんにちは。河合です。

本日は元保険マンで現在不動産会社にお勤めの方が、海外投資を始められた事例をご紹介します。
日本では10年間、株を中心に運用をされてきました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 40代後半男性】

まずこの方が書いてもらえている最初のお問合せをそのまま読んでみてください。

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今後、日本の人口が減って行く中、ますます年金が少なくなり、ぼくが老後なんて言われる頃には年金は破綻していると思っています。日本の年金制度に対して全く信用してません。結婚していないこともあり、老後の年金は今から自力で貯めておかないと思っています。そういうこともあり、終身保険や個人年金保険で結構なお金を積み立てています。先のことばかり考えて、すぐ先のものが少なくこれじゃあダメだなと思いたまたま見つけた貴社のHPだったわけです。少なくともお金を貯める話になることは和田さんに保険証券を見てもらってわかっているので、ファイナンシャルプランナーという名の保険屋さんでないことだけは承知してます。現職だっていつクビになるかわからないので、いくつになっても働ける資格を取得しようと勉強中です。積み立てる期限は引かないつもりですが、年取ってガンガン働こうなんて気持ちもありません。積立は長くても70歳までで考えています。とりあえず、ネットで保険の見直しをしてもらいましたが、お金を預けるにあたり、一度は会っておかないとやはり心配です。よろしくお願いします。
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ということで、一度弊社アドバイザーが直接面談し、投資先を諸々見ていただいた上で、以下のオフショアファンドへ投資されることになりました。

森林ファンド：USD10,000（約110万円）
米国ロングオンリーファンド：USD10,000（約110万円）

今回はUSD30,000以上ではないので、オフショア資産管理口座は開設していません。
直接投資なので、２つのファンドの申込書類を書いてもらい、直接ファンド会社へ海外送金をしています。
また将来ファンド数を増やしていって、合計USD30,000を超えたら移管をするでもいいですね。

今回の方のように、

・日本の将来に不安を持っている
・日本の年金制度に不安を持っている
・日本の保険商品に不満を持っている

という方がたくさんいます。
そういう方だから弊社にたどり着いているというのもありますが（笑）、実際お問合せの内容やセミナー、面談をして話を伺っていると、やはり成功している経営者やドクター（開業医）、また情報リテラシーの高い首都圏の方ほどそういった危機感を持っている傾向が強いです。
人に与えてもらうのではなく、自分でリスクを取って稼いでいるからこそ、日本の問題点が見えてきて、自分でリサーチして自分で考えて自分で決断しているんだと思います。

も同じような不安、不満を感じられていたら、私までいつでも遠慮なくご相談ください。