【第325回】学資保険代わりで140%元本確保型プラン(15年満期)と積立NISAを始められた事例です。【東京都 専業主婦 30代後半 女性】

公開日: : 最終更新日:2018/01/26 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。


本日は専業主婦の方のご相談事例。
現役時代はバリバリ働いていたキャリアウーマン。
お子さんができて会社を辞めてから、時間がたっぷりできたので、こういった資産運用の勉強を始められたそうです。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 専業主婦 30代後半 女性】


あれこれ調べているうちに、弊社の動画セミナーを購読してもらえ、そこで話していた海外個人年金(今年2月販売中止)を最初検討されていました。
その後のやりとりでわかったのが、元々は投資の経験はほとんどなく、保険を夫婦で10本もかけられていました。


貯蓄型の国内生命保険 :5本(満期が8年後300万、10年後130,000ドル、15年後500万、22年後1000万)
終身保険:死亡保障のため
プルデンシャル生命「リタイアメント・インカム」:現在50,000ドル強貯まっていて、月500ドル積立中。
海外終身保険1:90,000ドル
海外終身保険2:25,000ドル

401k:現在500万円。月3万円を積立中。


そして今回のご相談内容を動画セミナー購入特典の個別面談で伺ったところ、

「元手資金が無いので(消費癖があるので天引き感覚で多数の保険に加入)これまでご主人がやってきたプルデンシャルを解約して一括資金に充てるのかどうかを検討。

ご主人とご本人60歳時には、ある程度まとまった保険満期金があるので、自分たちの資金作りは順調。ただ、こどもの学資代わりとして、元本確保型プランで15年後の大学資金など学資資金に充てる準備。

この辺りのエリアは中学受験が当たり前のような雰囲気で、その場合2人のこどもの高校卒業までに+1500万円くらいは見積もらないとと頭を悩ませている。」


ということでした。
更に

・リスクが高いものはイヤ
・ハラハラとして日々の生活を落ち着かなくなる投資商品は避けたい


ということだったので、変額プランはパスで、15年後に140%が保証されている元本確保型プランと積立NISA(ヴァンガード全米株式)を始められました。
こういった方は積立NISAも変動あるので、気をつけた方がいいですよね。

皆さんも色んな金融商品がある中、ご自身に一番のものを見つけるのは大変だと思います。
ですので、まずはお気軽に電話でもメールでもご相談ください。
何から話したらいいということもありませんので、簡単なご希望をなんでもおっしゃってください。
そこから必要な質問はこちらからさせてもらいますので、徐々に答えを見つけていきましょう。

無料電話相談はこちら:050-5218-9611

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