【第20回】オフショア投資と海外積立投資の事例です。【奈良県 主婦(パート勤め) 30代後半 女性】

公開日: : 最終更新日:2014/12/16 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。

 

本日は主婦(パート勤務)の方の事例をご紹介します。

金融資産や年収があまりなくてもオフショア投資を始められるいい例だと思います。

 

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

 

【奈良県 主婦(パート勤め) 30代後半 女性】

 

この方は30代後半とまだお若いこともあり、そんなにまとまったご資金もありませんでした。

またお仕事もパートをされているだけなので、年収と言ってもご主人の扶養に入るくらいの年収です。

 

しかし金額の大小に関わらず、ご自身の大事な資産は守りたいとも増やしたいとも思うものです。

あなたはどうですか?

 

この方は今5歳と2歳のお子さんのために、日本の学資保険に加入されていました。

しかし今の学資保険は昔と違って増えるものではありません。

ただ毎月計画的に貯蓄するというものです。

 

そこで検討したのが、一度この学資保険を解約して、すでに貯まっている分はまとめてオフショアファンドに。

そして今後積み立てる予定だった分を、海外の積立投資で積み立てていくことでした。

 

ついでにリーマン・ショック以来すっかり塩漬けになっていたファンドも解約して、まとまった金額が400万円。

これも先程の学資保険解約金と一緒に、オフショアのヘッジファンド2つに投資されました。

 

まとめると・・・

 

コモディティ系ヘッジファンド:USD 12,000(約120万円)

CTA&グローバルマクロ戦略のヘッジファンド:USD 30,000(約300万円)

海外積立投資:毎月USD 500(約5万円)を25年積立

 

※CTAについてはこちら

※グローバルマクロ戦略についてはこちら

 

という投資になりました。

 

ちなみに海外積立投資は25年の契約でも、途中で一部資金の引出しはいつでもできます。手数料もありません。

例えばこの方の場合、学資保険の意味も兼ねてるので、上のお子さんが20歳になる頃(15年後)に一部引き出すことになるでしょう。

 

これ以外にご主人が会社で401k(確定拠出年金)をされているそうです。

「401kも解約して運用しよう!」とおっしゃっていただけたのですが、残念ながら401kは老後の年金のための積立制度なので、勝手に引き出すことができません(笑)。

つまり老後までずっとそこで運用していくしかないのです。

しかしその401kの中で選べるファンドの中で何がいいのかを私に相談してもらい、私がそれに答える形で解決できます。

このくらいサービス(無料)でやりますからね(笑)。

 

 

※本メルマガ登録(無料)はこちら

 

関連記事

【第170回】毎月1125ドル(約14万円)の海外積立投資を4つ同時に始められた理由とは?【東京都 会社経営者 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。   本日は毎月1125ドル(約14万円)の海外積立投資を4本同

記事を読む

【第184回】いくつか(I社、R社、C社)の海外積立投資を比較して一つに絞った理由。【福井県 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は何社か(I社、R社、C社)の海外積立投資から、我々が推奨している海

記事を読む

【第165回】「海外積立投資」と「140%元本確保型積立投資」を比較して最終的に投資したのは・・・【茨城県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は将来の年金をためるための2つのツール ・海外積立投資

記事を読む

【第8回】オフショアの「海外積立投資」をご紹介します。

こんにちは、河合です。   それではオフショアにある「海外積立投資」についてご説明

記事を読む

【第34回】野村證券のファンド(ブラジルレアル関連)について、ゴールド会員からの相談事例です。【愛知県 主婦 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。   本日は主婦の方の事例をご紹介します。 この方は私のゴ

記事を読む

【第277回】2年前に海外積立投資を始められた方と私がお会いしてから、オフショアファンドへの一括投資も始められました。【北海道 美容ヒーラー 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は先月私が日本の地方巡業をしている時に、札幌でお会いした方がオフショアファ

記事を読む

【第311回】元保険マンが日本ではなく海外で投資をしようとした理由とは?【東京都 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は元保険マンで現在不動産会社にお勤めの方が、海外投資を始められた事例をご紹

記事を読む

【第15回】海外積立投資の事例です。【東京都 開業医 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。   それでは今回は『海外積立投資』をすでにされている方の事

記事を読む

【第46回】新しい海外積立投資の事例です。【東京都会社員 20代後半男性】

こんにちは。河合です。   本日は2012年8月に新しくなった海外積立投資へ投資さ

記事を読む

【第75回】スイスのプライベートバンクから5000万円オフショア投資された事例です。【愛知県 会社員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日はスイスのプライベートバンク口座を開設し、オフショア投資を実践され

記事を読む

  • 河合圭の無料メルマガ

    『最新投資情報』と 『オフショア 投資情報』を具体的なファンド名を 用いて公開中。




    メールアドレスを入力後『登録』を押してください。

    リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
  • k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
  • follow us in feedly
  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
PAGE TOP ↑