【第22回】 野村證券のブラジルレアル関連ファンドについて相談いただいた事例です(ゴールド会員)。【愛知県 主婦 40代後半 女性】

公開日: : 最終更新日:2014/12/16 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。

 

本日は主婦の方の事例をご紹介します。

今回は、主に国内の投資信託の相談が目的で『河合投資塾』のゴールド会員になり、現状の資産運用の相談をし、国内で資産の組替をした上で、海外積立投資も始めたという事例です。

 

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

 

【愛知県 主婦 40代後半 女性】

 

この方はネットをしている時に、たまたま私の存在を知っていただき、しかもたまたま出身が同じ岐阜だったのと、誕生日が一緒(1月11日生)ということもあり(笑)、お問合せをいただきました。

すでに国内の投資信託にいくつか投資されている状況で、本当にこれでいいのかどうか不安、というのが出発点でした。

その時、保有していたファンドは以下のとおりです。

 

野村新米国ハイイールド債券投信(ブラジルレアルコース):約400万円

野村エマージング債券投信(ブラジルレアルコース):約100万円

野村新エマージング債券投信(ブラジルレアルコース):約100万円

 

そしてお母様名義で・・・

 

グローバル・ソブリン:約200万円

ブラジルボンド・オープン:約200万円

(地方銀行で購入)

 

という状況でした。 まず真っ先に私がその方にアドバイスしたことは・・・

 

・ブラジルレアル建ての資産ばかりに偏っていること

・高配当のものばかりを保有されていたので、本当に毎月分配型が必要なのかどうか?

 

ということです。 早速返ってきた答えでは・・・

 

・自分でもブラジルばかりに偏っていたことは気づいていたが、証券マンの勧められるまま購入してしまった。

・毎月分配金はまったく必要ない(出てきても一切使わない)。

 

その他にも、今までの証券会社での取引の詳細や、ご自身が考えていることをたくさん話してもらえました。

全部で20回以上はメールでやりとりしているので(笑)、ここでは一部だけご紹介しますね。

そこでまず私がしている『河合投資塾』のゴールド会員になってもらい、具体的なファンドの売却と次に投資するといい 投資商品のご提案をしました。

その結果・・・

 

野村新米国ハイイールド債券投信(ブラジルレアルコース)                

→ノムラ・ブルークレスト・CTAファンド(AUD 30,000)

野村エマージング債券投信(ブラジルレアルコース)

そのまま保有

野村新エマージング債券投信(ブラジルレアルコース)

→そのまま保有

グローバル・ソブリン(お母様)

→売却後キャッシュのまま保有

 

ヘッジファンドの資産を持っていなかったので、同じ野村證券で募集していたヘッジファンドを豪ドル建てで提案。

すべてのブラジルレアル建て資産を売却する必要はなかったので、一部はそのまま保有。

お母様のグロソブ売却代金は、無理に運用しないことを勧めました。

年齢的にこれから増やしてどうこうということもないのであれば、わざわざリスクを取って運用する必要なんてありませんからね(笑)。

そしてこれとは別に、ご本人のお小遣いで海外積立投資をUSD500を10年でスタートされました。

 

この方から皆さんにメッセージをいただきました。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

おかげさまで、お金にあまり不自由せずに今まできたせいで、経済オンチの私はいまDVDやプリントアウトした資料やわかりやすい経済本を見ることが楽しくて仕方ありません。本編で先生がお話しされていたプルデンシャルの生命保険にも、いくつかあまりわからずに入っています。見直さないといけないなと思っています。 きっと河合先生のブログやメルマガを読んで、「これはいけない」と思った素人さんがたくさんいらっしゃると確信します。河合先生なら怖くないから恥ずかしがらずにぜひ相談をしてみてください。ひとりでもたくさんの人が、私のように少しずつでも不安がなくなっていくことを願っています。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

とても嬉しいお言葉ですね(嬉)。

今ではサッカー日本代表戦の感想まで、お互いメールに書き合っています(笑)。

各ファンドの詳しい説明は、すべてブログに載せていますので、リンク先ページの左手「検索フォーム」で探してみてください。

あなたが現在保有しているファンドも、探してもらったらあるかもしれませんね。

 

※河合圭の公式ブログはこちら

関連記事

【第13回】 7000万円をオフショア資産管理口座を介してオフショア投資した事例です。【ニュージーランド 会社員 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。   それでは今までオフショア投資をされている方の「投資事例

記事を読む

【第106回】海外積立投資からオフショアファンドへのスイッチング事例です。【東京都 開業医 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は5年前に海外積立投資を始められた方が、一部利益確定をして他のオフショ

記事を読む

【第181回】学資保険を止め、年6%固定金利ファンドを始めた事例です。【岐阜県 会社員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は日本の保険会社でしている学資保険を止め、先日本メルマガでもご

記事を読む

【第20回】オフショア投資と海外積立投資の事例です。【奈良県 主婦(パート勤め) 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。   本日は主婦(パート勤務)の方の事例をご紹介します。

記事を読む

【第31回】 主婦の方が4400万円、オフショア投資された事例です。【東京都 主婦 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。   本日は主婦の方の事例をご紹介します。 この方は主婦で

記事を読む

【第302回】弊社パートナーでもある不動産コンサルタントさんが一括投資は個人名義だけれど、海外積立投資を法人名義にされた理由とは?【岐阜県 不動産コンサルタント 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーでもある不動産コンサルタントさんの投資事例をご紹介したいと

記事を読む

【第151回】70代で米ドル建ての固定金利3.25%を1200万円された事例です。【東京都 年金受給者 70代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は先日事例でご紹介した長野県開業医の方の叔母様が10万ドル(約

記事を読む

【第272回】ミシュラン2つ星シェフが弊社東京セミナー参加後、海外積立投資を始められた事例です。【東京都 会社経営者 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は先日の弊社セミナー後、海外積立投資を始められた事例をご紹介します。私も飲

記事を読む

【第229回】スイス在住フランス人(奥様日本人)の海外積立投資事例です。【スイス 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外居住者の海外積立投資事例です。 申込はフランス人であるご主人(スイス

記事を読む

【第254回】40代でハワイ移住を目標。投資から年1000万円の収入を作るためにオフショア投資を始められました。【神奈川県 外資系エンジニア 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はオフショア資産管理口座を使ったオフショアファンドへの一括投資例をご紹介し

記事を読む

  • 河合圭の無料メルマガ

    『最新投資情報』と 『オフショア 投資情報』を具体的なファンド名を 用いて公開中。




    メールアドレスを入力後『登録』を押してください。

    リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
  • k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
  • follow us in feedly
  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
PAGE TOP ↑