【第153回】独身時に入った生命保険を解約して、海外積立投資を始められた事例です。【愛知県 主婦 30代前半 女性】
公開日:
:
最終更新日:2024/03/21
通常メルマガ(事例など) 余剰金, 死亡保険金, 海外積立投資, 海外積立投資入門書(マニュアル), 生命保険, 終身保険
こんにちは。河合です。
本日は独身時代かけていた日本の生命保険を止めて、海外の積立投資を始められた事例をご紹介します。
結婚、出産によって、大きく環境が変わった時に相談をいただいたおかげで早めに方向転換をすることができたいい事例です。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【愛知県 主婦 30代前半 女性】
この方、結婚前はバリバリのセールスレディでした。
30歳ちょっとで1000万円の年収があったそうです。
その頃はかわいがっている猫といいマンションに住んでいたので、もし自分に万が一のことがあった時は、実家の親に面倒を見てもらいたいと思い、3200万円の死亡保険金をかけていたそうです。
正直、これだけでも「それだけの額がいりますか??」と思ってしまいますが、ご本人はその時そう思って入られたのでした。
家賃を払って、自分のしたいこともして、それでもまだそれだけの余剰金(保険料:月5万円)があったので、そのくらいいいだろう、という感覚だったそうです。
ある日、運命の人に出会いました。
そして知り合って3ヶ月で結婚。
更にお子さんにも恵まれました。
ご主人はシンガポールの資産家。
ご本人もですが、奥様も一生働かなくてもいいのが見えています。
そして結婚をし、子どもができたら、自分が亡くなった時に親にお金を託そうという考えもなくなってしまいました(決して悪いという意味ではありませんよ)。
それよりもご自身やお子さんのことを考えるようになったのです。
そうなると独身時代入った3200万円の死亡保障はもう必要ありません。
入られていたのは保険の種類でいうと終身保険というもので、死亡保障がつく代わりに、60歳くらいにならないと支払った保険金よりも高い解約返戻金はもらえないものでした。
しかしこのまま25年間(満期まで)毎月5万円の保険料を支払っていくのはどう考えてももったいないということで、この保険を解約。 そしてその分の資金は自分の将来のお金の蓄えということで、毎月600ドルを25年間積立てる海外積立投資を始められたのです。
人生は長いです。
ずっと同じ人生計画でいけないでしょうし、結婚や出産の都度、微調整していかなければいけません。
そして保険料は毎月自動的に引かれるもの。
今本当にその保険が必要なのかどうか?をよく考えてみましょう。
もし今の保険がいいかどうかわからない、相談してみたいということであれば、いつでもこちらから弊社保険アドバイザーへご連絡ください。
【第153回】独身時に入った生命保険を解約して、海外積立投資を始められた事例です。【愛知県 主婦 30代前半 女性】
関連記事
-
【第553回】元大手生保、大手証券に勤めていた方が始めたのが海外積立投資(元本確保型プラン)でした。【群馬県 個人事業主 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は元大手生保、その後転職で大手証券に勤めた方の契約事例です。投資家側ではな
-
【第801回】FPI積立を見限って、他社の海外積立投資を2つ始めました。【埼玉県 コンピュータ技術者 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は東京で保険代理店を経営されている弊社パートナーの弟さんの事例です。積立を
-
【第860回】ウクライナ侵攻で地理的に離れたオーストラリアの豪州不動産ローンファンドへ投資しました。【千葉県 公務員 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日も古参会員さんの事例です。この方、仕事で航海をしているので、数ヶ月おきの見
-
【第410回】追加投資を既に持ってるオフショア資産管理口座ではなく別のものにした理由とは?【静岡県 開業医 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日はオフショアファンドへの追加投資の事例です。元々I社のオフショア資産管理口
-
【第928回】80%保証プランか元本確保型プラン、どちらの海外積立をするべきか?【栃木県 会社員 40代半ば 男性】
こんにちは。河合です。本日は新しい海外積立(80%保証プラン)とこれまでもあった元本確保型プラン(1
-
【第184回】いくつか(I社、R社、C社)の海外積立投資を比較して一つに絞った理由。【福井県 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は何社か(I社、R社、C社)の海外積立投資から、我々が推奨している海外積立
-
【第570回】海外居住者から見た日本と海外に住む悩み(オフショア投資事例)。【サウジアラビア 研究者 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日はサウジアラビア在住の方が、オフショア投資を始められた事例です。投資もさる
-
【第969回】年間300万円の投資収益を得るために順調に資産運用進んでます。【大阪府 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。年間300万円の投資収益があったら、元本を取り崩さなくても生活がしていけますよ
-
【第825回】4000万円に3000万円追加投資したポートフォリオとは?【大阪府 年金受給者 60代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日はオフショアファンドの追加投資事例です。追加投資していく際、どのようなファ
-
【第924回】成績の悪いRL360を減額して海外積立(80%保証プラン)を始めました。【東京都 保険会社マネージャー 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は新しい海外積立(80%保証プラン)の事例をご紹介したいと思います。積立で