【第158回】日本の401kよりも海外積立投資を選択した事例です。【東京都 会社員 30代前半 男性】

公開日: : 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。 本日は日本の401k(確定拠出年金)と比較した後、海外積立投資を始められた事例をご紹介します。 くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。 【東京都 会社員 30代前半 男性】 この方、もう4年も前に(当時20代後半)マネージドフューチャーズ戦略のオフショアファンドへ投資されていました。 ※マネージドフューチャーズ戦略についてはこちら ファンドのリターンと為替差益で約+50%のリターンを4年弱で達成したのです。 当時1000万円投資していたので500万円の利益です。 30歳前後で投資のリターンで500万円って結構大きいですよね。 さて今回この方から相談があったのが、晴れて社会人になったということでした。 収入も月収27万円あり、先ほどの売却後の資産がそのまま手元にあります。 そしてその会社には退職金制度はなく、りそなの401kを採用しているということで、毎月3000円が給与天引きで充当されます。 あとは自分がそれ以上追加したければ追加できるという状態ですが、それはされませんでした。 日本国内にある401kというのは、ただ米国の仕組みを持ってきただけで、 ・選べるファンドが少ない ・拠出額が少ない ・転職、退職した時の持ち出し先に困る ・60歳まで現金化できない という点からまったく期待はずれなものとなってしまいました。 きっとこの方もご自身の401kを見て、同じことを思われたのではないかと思います。 そうなると当然ながら海外積立投資の方がいいわけです。 ・ファンドは200本のオフショアファンドへ直接投資できる ・拠出金は最低100ドルからで、いくらでもOK ・3年目から一部引出し、減額、積立STOPがペナルティなしでできる ・最低保証金利(ボーナス金利)が1~5%/年ある ※『海外積立投資入門書(マニュアル)』はこちら(無料) 結果、 積立額:500ドル/月 期間:25年 ボーナス金利:3%/年 を始められました。 あとは1500万円の手元資金にちゃんと金利をつけておくのが大事ですね。

関連記事

【第280回】9/1からのケイマン規制(オフショア資産管理口座)の前にUSD80,000(約900万円)を追加投資された事例です。【地方 自営業 60代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は以前も本メルマガ事例でご紹介した方が、オフショア資産管理口座へUSD80

記事を読む

【第294回】スイスプライベートバンクの口座開設と海外送金された方から、いくつかの日本の金融機関とのやりとりを情報提供してもらいました。【兵庫県 勤務医 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はいつもとは違う変化球で、海外送金に関する事例をご紹介します。今回はスイス

記事を読む

【第206回】アルゼンチン永住者の海外積立投資事例です。【アルゼンチン 主婦 50代前半女性】

こんにちは。河合です。本日はアルゼンチン永住者(日本人)が海外積立投資を始められた事例をご紹介します

記事を読む

【第302回】弊社パートナーでもある不動産コンサルタントさんが一括投資は個人名義だけれど、海外積立投資を法人名義にされた理由とは?【岐阜県 不動産コンサルタント 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーでもある不動産コンサルタントさんの投資事例をご紹介したいと

記事を読む

【第10回】新しくなった海外積立投資のボーナスキャンペーン(最低ボーナス:15万円)のお知らせです。

こんにちは。河合です。   本日は新しくなった海外積立投資のボーナスキャンペーン

記事を読む

【第234回】弊社パートナー不動産投資ブロガー紹介からのオフショア投資&海外積立投資事例です。【東京都 開業医 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は新しく弊社パートナーになられた有名不動産ブロガーからのご紹介で、オフショ

記事を読む

【第35回】現役地銀行員が海外積立投資を始められた事例です。【滋賀県 銀行員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。   本日は地方銀行にお勤めの方の事例をご紹介します。 こ

記事を読む

【第46回】新しい海外積立投資の事例です。【東京都会社員 20代後半男性】

こんにちは。河合です。   本日は2012年8月に新しくなった海外積立投資へ投資さ

記事を読む

【第33回】5000万円のオフショア資産管理口座活用事例です。【群馬県 司法書士 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。   本日は司法書士の方の事例をご紹介します。 この方は独

記事を読む

【第247回】弊社パートナーからの紹介で、現在9億円の不動産投資をされてる方がオフショア投資を始められた事例です。【東京都  医師 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日も弊社パートナーからの紹介事例です。今回はなんと不動産投資で既に9億円の投

記事を読む

  • 河合圭の無料メルマガ

    『最新投資情報』と 『オフショア 投資情報』を具体的なファンド名を 用いて公開中。




    メールアドレスを入力後『登録』を押してください。

    リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
  • k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
  • follow us in feedly
  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
PAGE TOP ↑