【第158回】日本の401kよりも海外積立投資を選択した事例です。【東京都 会社員 30代前半 男性】

公開日: : 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。


本日は日本の401k(確定拠出年金)と比較した後、海外積立投資を始められた事例をご紹介します。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 会社員 30代前半 男性】


この方、もう4年も前に(当時20代後半)マネージドフューチャーズ戦略のオフショアファンドへ投資されていました。

※マネージドフューチャーズ戦略についてはこちら

ファンドのリターンと為替差益で約+50%のリターンを4年弱で達成したのです。
当時1000万円投資していたので500万円の利益です。
30歳前後で投資のリターンで500万円って結構大きいですよね。

さて今回この方から相談があったのが、晴れて社会人になったということでした。
収入も月収27万円あり、先ほどの売却後の資産がそのまま手元にあります。
そしてその会社には退職金制度はなく、りそなの401kを採用しているということで、毎月3000円が給与天引きで充当されます。
あとは自分がそれ以上追加したければ追加できるという状態ですが、それはされませんでした。

日本国内にある401kというのは、ただ米国の仕組みを持ってきただけで、

・選べるファンドが少ない
・拠出額が少ない
・転職、退職した時の持ち出し先に困る
・60歳まで現金化できない


という点からまったく期待はずれなものとなってしまいました。
きっとこの方もご自身の401kを見て、同じことを思われたのではないかと思います。

そうなると当然ながら海外積立投資の方がいいわけです。

・ファンドは200本のオフショアファンドへ直接投資できる
・拠出金は最低100ドルからで、いくらでもOK
・3年目から一部引出し、減額、積立STOPがペナルティなしでできる
・最低保証金利(ボーナス金利)が1~5%/年ある


※『海外積立投資入門書(マニュアル)』はこちら(無料)

結果、

積立額:500ドル/月
期間:25年
ボーナス金利:3%/年


を始められました。
あとは1500万円の手元資金にちゃんと金利をつけておくのが大事ですね。

関連記事

【第5回】ヘッジファンドの種類と役割です。

こんにちは、河合です。   今回はヘッジファンドの種類をご紹介しますが、 その前

記事を読む

【第218回】厳しくなったというHSBC香港の口座開設に成功された方の事例です。成功のポイントは・・・【東京都 会社員 30代前半 女性 】

こんにちは。河合です。本日は年々厳しくなっているHSBC香港の口座を、簡単に開設された方の事例をご紹

記事を読む

【第150回】米ドル建て一時払い個人年金(10年満期)の満期金30万ドルで3.25%固定金利を始めた事例です。【長野県 開業医 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は日本の個人年金保険の満期金30万ドル(約3600万円)を海外

記事を読む

【第187回】海外積立投資のアドバイザーを他社から弊社へ変更された方の事例です。【大阪府 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は海外積立投資のアドバイザーを他社から弊社へ変更された方の事例をご紹

記事を読む

【第47回】元本確保型ファンドの事例です。【栃木県 退職者 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。   本日は今回新規募集があった元本確保型ファンドへ投資され

記事を読む

【第192回】中国銀行&スタンダードチャータード銀行(中国)を開設された方の事例です。【東京都 自営業 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は香港やハワイの銀行ではなく、中国国内の銀行口座を開設された方の事例を

記事を読む

【第60回】スイスのプライベートバンクから9000万円を投資された事例です。

こんにちは。河合です。   本日はスイスのプライベートバンクから約9000万円を投

記事を読む

【第21回】 お金のプロ(FP)が野村證券の取引をやめてオフショア投資をされた事例です。【神奈川県 ファイナンシャルプランナー(FP) 40代前半女性】

こんにちは。河合です。   本日はファイナンシャルプランナー(FP)の方の事例をご

記事を読む

【第12回】 私の野村證券時代のクライアントが元本確保型ファンド(オフショアファンド)に投資された事例です。【岐阜県 自営業 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。   それでは今までオフショア投資をされている方の「投資事例

記事を読む

【第143回】合計5300万円をオフショア投資されている方の事例です。【滋賀県 住職 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は合計約5300万円をオフショア投資されている方の事例です。今回、スイ

記事を読む

  • 河合圭の無料メルマガ

    『最新投資情報』と 『オフショア 投資情報』を具体的なファンド名を 用いて公開中。




    メールアドレスを入力後『登録』を押してください。

    リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
  • k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
  • follow us in feedly
  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
PAGE TOP ↑