【第166回】ハンセン銀行(香港)口座開設後、海外積立投資とオフショア投資を始められた事例です。【広島県 会社員 40代前半 男性】

公開日: : 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。 本日は弊社のサポートによりハンセン銀行(香港)口座を開設されて、その後・・・ ・海外積立投資(140%元本確保型プラン) ・3つのオフショアファンド を始められた事例をご紹介したいと思います。 くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。 【広島県 会社員 40代前半 男性】 皆さんも同じかもしれませんが、この方も海外投資をする上でとりあえず香港の銀行口座開設を考えられていました。 事前に弊社が指定する証明書類をしっかり準備して渡航してもらいましたが、それでもやはり主に言語の壁によりHSBC香港の口座開設はできませんでした。 本メルマガでもご紹介していますが、HSBC香港を筆頭にどこも英語(もしくは中国語)でのコミュニケーション能力が最低限必要になってきています。 ※『海外口座開設入門書(マニュアル)』はこちら(無料) この間のやりとりはこう。 弊社スタッフと共にまずは第一希望のHSBCへ。 ここでは弊社スタッフが口出しすることは一切させてもらえません。 結果、言葉の壁であえなく断念。 そして1支店目で失敗するとそれがすぐにデータベースに載せられるのか、次の支店では即座に却下されました。 次に向かったハンセン銀行(HSBCの系列銀行)はまだまっさらな状態。 ここではラッキーなことに担当行員がまだ研修生。 同席禁止どころか、むしろ弊社スタッフに質問をしてくるくらいです(笑)。 ということで、事前に準備しておいたこの方の情報と証明書を伝えてすぐに口座開設完了。 とりあえず口座開設が済んでよかったですね。。 とはいえ本目的の海外積立投資オフショア投資ではこの口座は使いません(笑)。 クレジットカードから毎月引落しで海外積立投資を始め、直接ファンド会社へ海外送金をしてオフショア投資をします。 この方の資産状況がこちら。 証券会社 ・豪ドルMMF:300万円 ・中国株:300万円 ・日本株:10万円(株主優待目的) 地方銀行:300万円 ・ゴールドマン・サックス 米国REITファンド(愛称:コロンブスの卵) ブラックロック世界好配当株式オープン(愛称:世界の息吹) ピクテ新興国インカム株式ファンド(毎月決算型) FX:70万円 豪ドル積立:3万円/月 円積立:3万円/月 このうち豪ドルMMFの300万円と毎年の余剰資金100万円は10年後に1000万円になるのを目標にしています。 毎年100万円を10年間積立ればそれだけで1000万円ですから、それはいいとして、それ以上のバッファをどのくらい取れるか?というのが問題ですね。 そして10年というのは十分に長期投資。 だったら時間を味方にしてもらえる金利はもらおうということになります。 そこでまずは毎年100万円の余剰資金を海外積立投資へ。 今回はお子さんの学資保険も兼ねて、15年後に140%になる(40%がリターン)ことが保証されている140%元本確保型プランにされました。 投資対象は米国株(S&P500)なので、米国株が上昇すれば140%以上のリターンとなります。 ※『元本確保型ファンド入門書(マニュアル)』はこちら(無料) 次に豪ドル300万円ですが、正直豪ドルは今後これ以上の上昇見込みがない通貨として、弊社では推奨していません。 この方も同様の意見をお持ちだったので、今年最も上昇余地のある米ドルへ転換。 これを3つのオフショアファンドへ100万円ずつ分散投資されました。 ・IT株ヘッジファンド(中国・米国) ・債券ヘッジファンド ・8%固定金利ファンド これで年間の目標リターン10%は十分超えることになります。 さて10年後が楽しみですね。

関連記事

【第294回】スイスプライベートバンクの口座開設と海外送金された方から、いくつかの日本の金融機関とのやりとりを情報提供してもらいました。【兵庫県 勤務医 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はいつもとは違う変化球で、海外送金に関する事例をご紹介します。今回はスイス

記事を読む

【第280回】9/1からのケイマン規制(オフショア資産管理口座)の前にUSD80,000(約900万円)を追加投資された事例です。【地方 自営業 60代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は以前も本メルマガ事例でご紹介した方が、オフショア資産管理口座へUSD80

記事を読む

【第307回】海外積立投資のアドバイザー変更後、年内販売停止の海外個人年金契約のために香港へ行かれました。【福岡県 経営者 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は今年年末までに販売停止となる海外個人年金の事例をご紹介します。この方は元

記事を読む

【第9回】オフショアの「海外積立投資」の仕組みと国内の「るいとう(累積投資)」との違いです。

こんにちは。河合です。   それでは「海外積立投資」の仕組みをご説明します。 ま

記事を読む

【第287回】以前海外積立投資でアドバイザー変更してもらった方が、オフショア資産管理口座(USD30,000〜)からの一括投資も始められました。【大阪府 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はUSD30,000から開設できるオフショア資産管理口座からオフショア投資

記事を読む

【第167回】海外積立投資を一部解約して固定金利ファンド(8%)と140%元本確保型積立投資を始められた事例です。【東京都 自営業 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は以前のメルマガでもご紹介した、海外積立投資を途中で止めて

記事を読む

【第67回】オフショア法人を使ってオフショア投資を実践された方の事例です。【東京 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。   本日はオフショア法人からオフショアファンドへ投資をされ

記事を読む

【第73回】海外居住者(インドネシア)の海外積立投資事例です。【インドネシア 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。   本日は海外居住者(インドネシア)がオフショア投資された

記事を読む

【第239回】弊社アドバイザーの友人が海外積立投資を始められた事例です。【大阪府 会社員(保険会社) 20代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社アドバイザーの友人が海外積立投資を始められた事例をご紹介します。20

記事を読む

【第104回】30代独身女性の海外積立投資事例です。 【東京都 会社員 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は私の友人が海外積立投資を始めた例をご紹介します。独身の30代女性が世

記事を読む

  • 河合圭の無料メルマガ

    『最新投資情報』と 『オフショア 投資情報』を具体的なファンド名を 用いて公開中。




    メールアドレスを入力後『登録』を押してください。

    リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
  • k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
  • follow us in feedly
  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
PAGE TOP ↑