【第170回】毎月1125ドル(約14万円)の海外積立投資を4つ同時に始められた理由とは?【東京都 会社経営者 30代後半 男性】

公開日: : 最終更新日:2015/12/07 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。   本日は毎月1125ドル(約14万円)海外積立投資4本同時に始められた事例をご紹介します。 「なぜ毎月1125ドルなのか?」 「なぜ1本にまとめず、4本にしたのか?」 ですね。 ※『海外積立投資入門書(マニュアル)』はこちら(無料)   くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。   【東京都 会社経営者 30代後半 男性】   この方、以前スイスのプライベートバンクを開設し、現在も約5000万円をオフショアファンドで運用中です。 目下の目標はプライベートバンクからAmexのブラックカード(Centurion)を発行してもらうことでしょうか(笑)。 それと併行して、今回海外積立投資を始められました。 しかも4本に分けて。 このような分け方です。   <ご本人(名義)> USD1125×25年 USD1125×25年 USD1125×25年 <前妻(名義)+お子さん(受益者)> USD1125×20年   以前の奥様名義でお子さんを受益者にし、積立年数を20年で設定するのは、お子さんの教育資金(学資保険代わり)のためということでわかりますよね(お子さんは現在2歳)。 それではなぜ本人名義で、しかもまったく同じ額、同じ年数を3本に分けたのでしょうか? それは・・・投資先ファンドを更に分散するためです。   選択肢としてはヘッジファンドを含むオフショアファンド200本がありますが、一つの海外積立投資につき投資先は10本までしか選ぶことができません。 通常10本あれば十分かな、と思うところですが、この方はもっとたくさんの額を積立できるため、だったら10本どころじゃなくてできる限り分散しておこう、と思われたのです。   投資においてリスクを減らすには「分散」しかありませんよね。 3本の海外積立投資を始めたら、 10本×3=30本 のファンドへ分散投資できるのです。 とても賢い発想だと思います。   次に毎月1125ドル(約14万円)という中途半端な額の理由。 それは・・・毎年5%のボーナス金利(固定)が満期まで(25年間)もらえる最低額だからです。 運用で増やすことは運用次第ですが、ボーナス金利は固定のものです。 だったら最初から最大の5%をもらっておいた方が得だという判断ですね。   海外積立投資の資料希望であれば、以下お問合せよりいつでもお気軽にご連絡ください。 (お問合せ内容に「海外積立投資資料希望」とご入力ください。)

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