【第402回】ITA（海外積立）の推奨ポートフォリオを刷新しました。【年平均リターン：11.54%、年平均リスク：14.75%】

こんにちは。河合です。


海外積立投資（変額プラン）も何社か扱っていますが、まずI社の弊社推奨ポートフォリオを刷新しました。
こちら最新のポートフォリオになります。



I社内の投資可能ファンド変更に合わせての今回の推奨ポートフォリオ変更ですが、昨年12月以来の変更です。
今回のポイントは・・・

・依然米国経済拡大、緩やかな利上げとともに米国株の上昇が見込まれる
・世界的に今度は更にハイテク株が中心となることが予想される
・今後のテーマはロボティクス、ブランド、森林
・新興国は不安材料が多く不透明だけど、米国とともに世界の主役となっている中国株だけ配分

ということで今回の配分となっています。
結果、設定来のリスク＝リターンが・・・

年平均リターン：11.54%
年平均リスク：14.75%

となっています。
これを積立シミュレーションに入力してみると

毎月：600ドル
期間：25年
ボーナス金利：4%

ではこのようになります。



25年後は約100万ドル（約1億円）となり、積立総額180,000ドルから見ると594.6%のリターン（解約返戻率）となっていますが、そこまで長期で見なくても・・・



といずれも高いリターンになっていますよね。
5年でも135.3%と短くても積立をする意味が見えてきます。

これを最大のボーナス金利がもらえる額にしてみると・・・

毎月：11250ドル
期間：25年
ボーナス金利：5%



となり、リターン（解約返戻率）は・・・



と更に良くなります。

一括投資も大事ですが、やはり積立も少額からでも忘れずしておいてください。
また海外保険は安全性の高い資産（主に米国債）ということで、将来の年金準備、学資準備にむいていますが、海外積立投資（変額プラン）のような高い利回りは絶対にありえません。
ですので、海外保険もした上で、さらなる余剰資金で積立もしておいてください。

また他社さん（香港IFA、紹介業者など）で積立開始したけれど、

・全然パフォーマンスが良くない
・運用報告が来ない
・紹介者と連絡がつかない

などあれば、いつでもアドバイザー変更を受けてますので、お気軽にこちらからご連絡ください。