【第402回】I社積立の推奨ポートフォリオを刷新しました。【年平均リターン:11.54%、年平均リスク:14.75%】
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最終更新日:2023/07/07
号外メルマガ(個別オフショアファンド情報) I社ポートフォリオ, アドバイザー変更, ボーナス金利, 一括投資, 中国株, 学資準備, 年平均リスク, 年平均リターン, 年金準備, 海外保険, 海外積立投資(変額プラン), 積立, 米国債
こんにちは。河合です。
海外積立投資(変額プラン)も何社か扱っていますが、まずI社の弊社推奨ポートフォリオを刷新しました。
こちら最新のポートフォリオになります。
I社内の投資可能ファンド変更に合わせての今回の推奨ポートフォリオ変更ですが、昨年12月以来の変更です。
今回のポイントは・・・
・依然米国経済拡大、緩やかな利上げとともに米国株の上昇が見込まれる
・世界的に今度は更にハイテク株が中心となることが予想される
・今後のテーマはロボティクス、ブランド、森林
・新興国は不安材料が多く不透明だけど、米国とともに世界の主役となっている中国株だけ配分
ということで今回の配分となっています。
結果、設定来のリスク=リターンが・・・
年平均リターン:11.54%
年平均リスク:14.75%
となっています。
これを積立シミュレーションに入力してみると
毎月:600ドル
期間:25年
ボーナス金利:4%
ではこのようになります。
25年後は約100万ドル(約1億円)となり、積立総額180,000ドルから見ると594.6%のリターン(解約返戻率)となっていますが、そこまで長期で見なくても・・・
といずれも高いリターンになっていますよね。
5年でも135.3%と短くても積立をする意味が見えてきます。
これを最大のボーナス金利がもらえる額にしてみると・・・
毎月:11250ドル
期間:25年
ボーナス金利:5%
となり、リターン(解約返戻率)は・・・
と更に良くなります。
一括投資も大事ですが、やはり積立も少額からでも忘れずしておいてください。
また海外保険は安全性の高い資産(主に米国債)ということで、将来の年金準備、学資準備にむいていますが、海外積立投資(変額プラン)のような高い利回りは絶対にありえません。
ですので、海外保険もした上で、さらなる余剰資金で積立もしておいてください。
また他社さん(香港IFA、紹介業者など)で積立開始したけれど、
・全然パフォーマンスが良くない
・運用報告が来ない
・紹介者と連絡がつかない
などあれば、いつでもアドバイザー変更を受けてますので、お気軽にこちらからご連絡ください。
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