【第847回】FPIの積立5年目の方がFPI分はオフショアファンドにし、新たに海外積立を開始しました。【東京都保険会社勤務 50代後半男性】

公開日： 2022/01/25 : 最終更新日：2022/02/10 号外メルマガ（個別オフショアファンド情報） Cornhill, FPI, Hansard, ITA, PremierTrust, RL360, アドバイザー変更

こんにちは。河合です。

本日は保険外交員をしている弊社パートナーからの事例提供です。
他社で海外積立をしていた方が、見直しをされた事例です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都保険会社勤務 50代後半男性】

海外積立と言ってもいろんな会社のがありますよね。
我々が今メインでしているのは・・・

I社

ですが、これまで・・・

FPI
RL360

もやってきました。
今もポートフォリオアドバイスしていますが、コストが高いのとファンドが良くないため、なかなか良い運用ができません。
更にあまりにひどい商品なので取引を断ってきたのだと・・・

Hansard
Cornhill
PremierTrust

なんてのもあります（手数料高すぎ、サポートずさんすぎ、ファンド悪すぎで検討する価値がありません）。
更にここには名前も出てきもしない、詐欺やネットワークなんてのもたくさんあります。

今回の方は我々も契約しているFPIを別のアドバイザー経由で5年されていました。
商品自体は悪くないと思ったけれど、もともとネットワークのような紹介者とは疎遠となったそう。
更に運用も4〜5年間してきて、そこまで良くなくないことに気づいたそうです。

そこで別の知り合いに同じようなものを勧められ、どうしようかと考えていた時にネットで弊社K2を知り、対面で会えるというので話を聞いてみたところ、少なくとも国内保険商品よりは絶対的に良いということで・・・

海外積立（変額プラン）：USD 450/月 × 25年

を契約されました。
複利で増えていく10年以降が楽しみだそうです。
また15年以降になると解約のペナルティーもないですし、自分自身いつリタイアするかもわからないということもあり、期間は最長の25年にしておいて運用の良い時に引き出す予定です。

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FPIで4〜5年積立てたものをEIB口座への投資に回すこともできて、ITAの積立も、ほったらかしでなく毎年推奨ポートフォリオや昨年のレビューを出し、スイッチングの案内、代行もしてくれるK2さんなので、安心してお任せできています。
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という感想をいただきました。
FPIとI社の積立を比較しても、断然I社の方が良いファンドが多いのとコストが低いため、しっかりと増えます。
FPIはいくら同じような考えでポートフォリオを組んだとしても、なかなか増えていきません。

なので、これまでFPIをされてきた方には申し訳ないんですけれど・・・

1）まずは現在のポートフォリオの見直し
2）できることなら3年目以降の資産をEIBで効率よく運用
3）I社で新たに積立開始

というのを検討してもらいたいと思います。
ネットワークを使った集客の香港IFAから弊社へのアドバイザー変更もいつでも無料で受けています。

・紹介者と連絡がつかない
・運用のアドバイスが全然来ない
・パフォーマンスが悪い

などどんな方でもお気軽にご相談ください。