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【第875回】海外固定金利商品の金利が上がります(5/1〜)。

公開日: : 最終更新日:2024/12/08 号外メルマガ(個別オフショアファンド情報)

こんにちは。河合です。


米国の利上げ開始と共に、海外固定金利商品の金利も5/1からこのように上がることになりました。

3年:1.5%→2%
5年:2%→2.5%
7年:2.75%→3%
10年:3.5%→3.75%


商品としては半年ぶりの利率改訂で、金利が底を打ち折り返したことになります。
債券と同じで固定金利なので、この金利が毎年満期までもらえます。

満期までの間の単価の変動はありませんが、解約手数料がこのようにかかります。


3年: 
1年目の終了時 – 3.0%
2年目の終了時 – 2.0%
3年目の終了時 – 0.0% 

5年: 
1年目の終了時 – 4.0%
2年目の終了時 – 3.0%
3年目の終了時 – 2.0%
4年目の終了時 – 1.0%
5年目の終了時 – 0.0%

7年: 
1年目の終了時 – 5.0%
2年目の終了時 – 5.0%
3年目の終了時 – 4.0%
4年目の終了時 – 3.0%
5年目の終了時 – 2.0%
6年目の終了時 – 1.0%
7年目の終了時 – 0.0%

10年:
1年目の終了時 – 6.0%
2年目の終了時 – 6.0%
3年目の終了時 – 5.5%
4年目の終了時 – 5.0%
5年目の終了時 – 4.5%
6年目の終了時 – 4.0%
7年目の終了時 – 3.0%
8年目の終了時 – 2.0%
9年目の終了時 – 1.0%
10年目の終了時 – 0.0%



また全額解約できるわけでもなく、一部解約は初期投資額に対するこちらの割合のみとなります。


3年:
1年目の終了時 – 35%
2年目の終了時 – 70%
3年目の終了時 – 100%

5年: 
1年目の終了時 – 20%
2年目の終了時 – 40%
3年目の終了時 – 60%
4年目の終了時 – 80%
5年目の終了時 – 100%

7年: 
1年目の終了時 – 0%
2年目の終了時 – 10%
3年目の終了時 – 20%
4年目の終了時 – 40%
5年目の終了時 – 60%
6年目の終了時 – 80%
7年目の終了時 – 100%

10年: 
1年目の終了時 – 0%
2年目の終了時 – 5%
3年目の終了時 – 10%
4年目の終了時 – 15%
5年目の終了時 – 30%
6年目の終了時 – 45%
7年目の終了時 – 60%
8年目の終了時 – 75%
9年目の終了時 – 90%
10年目の終了時 – 100%



一定期間、使う予定のない資金、使わない方がいい資金、低金利になったままの資金をこちらにしておきましょう。

その他、諸条件はこちら。


通貨:USD
最低投資額:USD 10,000ドル
元本確保:100%
年齢制限:18~85歳



5/1からの利率改訂ですが、それまでに手続きを進めておいて、5/1から買い付けることができます。
ご希望であれば、いつものようにこちらからご連絡ください。
(お問合せ内容に「海外固定金利商品資料希望」とご入力ください。)

海外固定金利プラン動画解説

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