K2 Partners ビジネスパートナー募集中。証券マン、保険マン、FP、会計士、不動産コンサルタントなど

【第874回】退職金の相談から海外積立とオフショア資産管理口座始めました。【滋賀県 製造業会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供で、海外での退職金運用です。
退職金というのは会社員の方が最もまとまって手に入る資金なので、それをいかに減らさず増やすかというのがテーマとなります。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


滋賀県 製造業会社員 40代前半 男性】


今回、たまたまこの方が転職をするタイミングで、弊社パートナーに退職金の運用相談がきました。
最近は転職が当たり前なので、こういう相談も増えていますよね。

運用なら当然リスクが低く、リターンが高い方がいいです。
ということで、1000万円をオフショア資産管理口座経由でこちらのファンドへ投資することに。

英国介護不動産ファンド:USD 20,000
元本確保型ファンド:USD 30,000
英国高齢者住宅ローンファンド:USD 20,000
マルチストラテジー戦略ヘッジファンド:USD 10,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド(2倍レバレッジ):USD 10,000


オルタナティブとヘッジファンド、両方入っていていいですね。
このポートフォリオで・・・

年平均リターン:19.38%
年平均リスク:10.39%


となります。
退職金を今すぐ使ってしまおうという人はそうそういませんから、このようにまとまった資金の投資をすることになり、その時にオフショア資産管理口座は良い提案ツールになりますよね。

更に積立もすることに。

 海外積立(変額プラン):USD 600/月 × 20年

これで40代前半という最後の大事な転職を機に、老後までのライフプランを立てられましたね。
お問合せ
⑤退職金運用編 
退職金を枯渇させないで老後を生きるための入門書(マニュアル)

 

 

関連記事

【第814回】8万ドルの追加投資(合計26万ドル)のポートフォリオ投資事例です。【北海道 公務員 40代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日はポートフォリオ投資の事例です。今募集中の元本確保型ファンドのように、商品

記事を読む

【第775回】日本の非居住者になっても継続できる積立とは?【岡山県 看護師 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外赴任を控えた看護師の海外積立投資(変額プラン)契約事例です。私もそう

記事を読む

【第1103回】アテナベストでしていたRL360(たったの年率+0.5%)を見直した事例です。【愛知県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は香港IFAのアテナベストでしていたRL360(海外積立)を見直した事例を

記事を読む

【第758回】Nippon Wealth Bank(日本ウェルス銀行、NWB)サービス終了のためオフショア資産管理口座で運用を始めました。【福岡県 個人経営者 50代半ば 女性】

こんにちは。河合です。本日は今年営業終了となった香港のNippon Wealth Bank(日本ウェ

記事を読む

【第1274回】元本確保型ファンド(Magnificent7)へすぐに投資できる人とできない人の差を解説します。【東京都 会社員 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日も海外積立を一部利益確定して元本確保型ファンド(M7)にされた事例ですが、

記事を読む

【第547回】海外投資初めての不動産投資家がした投資とは?【青森県 不動産投資家 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外投資初めてという方の事例です。不動産収入が月50万円あるような不動産

記事を読む

【第1317回】海外積立はUSD 10,000貯まったら、元本確保型ファンドへ切り替えよう(ラチェット運用)。【東京都 建設廃棄物処理会社社員 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は「積立でどのくらい貯まったら元本確保型ファンドへ投資ができるの?」という

記事を読む

【第98回】 スイスのプライベートバンク同士の移管事例です。【東京都 会社役員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。先日、スイスのプライベートバンク担当者が来日する日程をご案内しましたが、今回は

記事を読む

【第1240回】海外積立をアドバイザー変更(IFA移管)し、約1500万円を元本確保型ファンドへ投資されました。【福岡県 会社員 40代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日も海外積立から一部引き出して、元本確保型ファンドへ切り替えた事例をご紹介し

記事を読む

【第531回】続々とドイツブリッジローンファンドへ追加投資されてます(募集期限:〜8/30)。【奈良県 専業主婦 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。先日お知らせした今月で一旦募集最終となるドイツブリッジローンファンド、続々と投

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら