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【第874回】退職金の相談から海外積立とオフショア資産管理口座始めました。【滋賀県製造業会社員 40代前半男性】

公開日： 2022/04/16 : 最終更新日：2024/10/02 通常メルマガ（事例など）グローバルマクロ戦略ヘッジファンド（2倍レバレッジ）, マルチストラテジー戦略ヘッジファンド, 元本確保型ファンド, 変額プラン, 海外積立, 英国介護不動産ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド, 退職金

こんにちは。河合です。

本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供で、海外での退職金運用です。
退職金というのは会社員の方が最もまとまって手に入る資金なので、それをいかに減らさず増やすかというのがテーマとなります。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【滋賀県製造業会社員 40代前半男性】

今回、たまたまこの方が転職をするタイミングで、弊社パートナーに退職金の運用相談がきました。
最近は転職が当たり前なので、こういう相談も増えていますよね。

運用なら当然リスクが低く、リターンが高い方がいいです。
ということで、1000万円をオフショア資産管理口座経由でこちらのファンドへ投資することに。

英国介護不動産ファンド：USD 20,000
元本確保型ファンド：USD 30,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 20,000
マルチストラテジー戦略ヘッジファンド：USD 10,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド（2倍レバレッジ）：USD 10,000

オルタナティブとヘッジファンド、両方入っていていいですね。
このポートフォリオで・・・

年平均リターン：19.38%
年平均リスク：10.39%

となります。
退職金を今すぐ使ってしまおうという人はそうそういませんから、このようにまとまった資金の投資をすることになり、その時にオフショア資産管理口座は良い提案ツールになりますよね。

更に積立もすることに。

海外積立（変額プラン）：USD 600/月 × 20年

これで40代前半という最後の大事な転職を機に、老後までのライフプランを立てられましたね。

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