【第490回】海外積立投資（変額プラン）を他社からアドバイザー変更し、一部引出しから元本確保型ファンドなど4ファンドへ投資されました(USD124,000)。【兵庫県会社経営者 60代後半男性】

公開日： 2019/05/17 : 最終更新日：2023/07/04 通常メルマガ（事例など） FPI社積立投資, F社推奨ポートフォリオ, HSBC, オフショア資産管理口座, クレジットローンファンド, 元本確保型ファンド, 年間平均リスク, 年間平均リターン, 投資額, 森林ファンド, 海外積立投資（変額プラン）, 海外送金, 積立先ポートフォリオ, 英国介護不動産ファンド

こんにちは。河合です。

元本確保型ファンド募集最終日（5/17）ですよ！
本日までにオフショア資産管理口座の口座開設をし、投資額を決めておいてもらえれば、海外送金は後日でも大丈夫ですから、諦めないでくださいね！
（London時間の今日なので、まだ時間あります。）

【第465回】【募集期限：〜5/17（金）】
久しぶりの元本確保型ファンド（5年、100%保証、年平均リターン：19.9%）の募集開始です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【兵庫県会社経営者 60代後半男性】

この方、タイのIFA経由で海外積立投資（変額プラン）をされてました（保険会社F社）。
こちらが2016年当初いただいた相談内容です。

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アドバイザー変更希望
現在63歳の自営業です。毎日メルマガを拝読しています。2007年からFPI社の積立投資を行っています。残りは3年余あります。初めは月1000ドルでしたが、今は500ドルです。リーマンショックなどの紆余曲折もあり現在はパフォーマンスはマイナスです。アドバイザーも拠点をタイに移しその間ほとんどアドバイスはありません。アメリカに居住している娘も同じFPIで25年の積立をしていますが、何の連絡もないようです。HSBCにも口座がありますが、あまり活用しているとは言えません。
このような者でもご相談にあずかれば幸いです。
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ということで弊社へアドバイザー変更と共に積立先ポートフォリオを最新の弊社推奨ポートフォリオへ変更。

（こちら現在のF社推奨ポートフォリオ）

その後、運用額もまとまってきたのと、株価上昇に伴い利益確定の意味も兼ねて3年目以降の資金を一部解約し、オフショア資産管理口座へ移管（日本へ戻してません）。
そして移管が完了したこのタイミングでなんと今回の元本確保型ファンドの募集。
すごく運がいいですよね！

けれどこの方は全額元本確保型ファンド一本でいくのではなく、ちゃんと分散するポートフォリオを選ばれました（ポートフォリオはこちらから提案）。

クレジットローンファンド：USD 50,000
英国介護不動産ファンド：USD 23,000
森林ファンド：USD 23,000
元本確保型ファンド：USD 23,000

ポートフォリオ全体で・・・

年間平均リターン：15.43%
年間平均リスク：1.96%

なので良いポートフォリオになったのではないでしょうか？
こちら最後にいただいた感想です。

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手配いただいたポートフォリオの今後の見通しは昨今の事情から見てもとても不透明ですが、リーマンショック時のファンド総額が30%程度に落ち込んだり、積み立てていたファンドがマドフ事件に引っかかったりしました。それでも積み立てを続けてきましたが決して満足のゆく結果ではありませんでした。

これからこのポートフォリオがどうなるのか興味を持って見てみたい思います。
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皆さんも今回の元本確保型ファンドに投資希望であれば、海外送金の前に本日中（日本時間では深夜までOK）にオフショア資産管理口座の口座開設だけ済ませておいてくださいね！
弊社はParisオフィスもあるので、夜中まで対応してます！