海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第439回】メットライフドル建て(レグルス)満期から金利が下がる前の固定金利商品をUSD50,000購入です。【東京都 開業医 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。


先日の固定金利商品、間に合いましたか?

(緊急)【第438回】固定金利商品の金利が下がる前に(〜1/31)始めておきましょう。【3年2.5%→2.25%、5年3.5%→3.0%】

本日は間に合った方の事例をご紹介したいと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 会社員 50代前半 男性】


まずは日本の国内保険(メットライフ)からの契約事例です。
当時、アリコ(現メットライフ)のドル建て商品レグルスという10年満期のものをされていて、先日約150%になって満期を迎え返ってきました(USD50,000)。
この資金をそのまま改めて何かに預けようと、国内では比較的返戻率の高い、メットライフサニーガーデンEXと今回の「固定金利商品(5年満期)」を比較したところ、「サニーガーデンEX」は10年後に約130%で、「固定金利商品」は5年後に約117.5%でしたので、資金拘束期間も短く、年利計算では「固定金利商品」の方が高かったので「固定金利商品」にされました。


こちらもう一つの事例。


【東京都 開業医 50代前半 女性】


日本の普通預金に置いてあった1500万円分(USD133,000)を固定金利商品へ送金いただきました。
・・・とこれ以上説明することがありませんが(笑)、金利がつかないものより3.5%でも金利がついた方がいいとそりゃあ思いますよね。


今月も残り3日間。
まだギリギリ間に合うのではないでしょうか?
2月からは金利が下がってしまいますので、皆さんも今月中に急ぎ投資しておいてください。

3年満期:2.5%→2.25%
5年満期:3.5%→3.0%

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