【第1007回】プライベートバンキング1億3000万円を元本確保型ファンドへ投資しました。【千葉県退職者 50代前半男性】

公開日： 2023/09/09 : 通常メルマガ（事例など）プライベートバンキング, 元本確保型ファンド（S&P500）, 元本確保型ファンド（ヘッジファンド）

こんにちは。河合です。

本日は大口約定事例です。
この方、国内大手証券のプライベートバンキングで運用しているとのことで、大阪で保険代理店をしている弊社パートナーに紹介され、私河合が東京で個別面談をしてきました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【千葉県退職者 50代前半男性】

元々は同族でやっている会社（非上場）の一員でしたが、35歳の時に株を会社に買い取ってもらいリタイア。
売却代金の一部を会社に貸し付けて、金利収入（月100万円）を受け取りながら、今の生活しているそうです。

こちらがプライベートバンキングで運用している運用内訳。

仕組債：5000万円（2023年満期、年2%）
仕組債：2000万円（2026年満期、年4%）
ファンド：8000万円

この分はインフレ、円安に負けない運用をできればいいなということでしたが、ファンドで無駄なリスクを取って、仕組債でちょこっとの金利しか取れていないので、どちらも元本確保型ファンドにし、2~3年ごとに20~30%の利益を取っていくことにされました。

とりあえず今回はファンドと仕組債満期分、合わせて1億3000万円で・・・

元本確保型ファンド（ヘッジファンド）：USD 400,000
元本確保型ファンド（元本確保型ファンド）：USD 400,000

へ投資されました。
2026年償還分の仕組債は、その時、オフショア資産管理口座へ追加送金し、また元本確保型ファンドへ、できれば別通貨で運用する予定です。

こちらその方から投資開始後にいただいたコメントです。

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7月末にご面談いただいてから将来に大きくかかわる胃の痛くなるような2週間でしたが皆様にご尽力いただいたおかげさまで無事に資産移行と買付ができたようで安心しました。
ギリギリではありましたが間に合ったとのことで今回も「ご縁」と「運」と「お蔭様」を実感しております。
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これまでのプライベートバンキングでの運用も10年ほどしていたそうです。
それだけ長いこと同じところで運用していると、別のところへ変える決断をするのって結構大変ですよね。
今回、私と会ったことがキッカケとなり、ある程度の期間とリターンが読める運用ができて良かったですね。

皆さんも株や投資信託、仕組債などで・・・

リターンが見えない
最大の損失が見えない
期間が見えない

という運用をしていたら、お気軽に直接相談（無料）からご相談ください。
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