K2 College

【第928回】80%保証プランか元本確保型プラン、どちらの海外積立をするべきか?【栃木県 会社員 40代半ば 男性】

こんにちは。河合です。


本日は新しい海外積立(80%保証プランとこれまでもあった元本確保型プラン(15年、140%保証)で検討された方の事例です。
さんだったら、どちらを選ぶか考えながら読んでみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


栃木県 会社員 40代半ば 男性】


K2 College:
「新しい海外積立(80%保証プラン)」と「S&P500インデックス元本確保型プラン」ではどちらが良いか


の記事を読んで、どちらにしようかという相談をいただいたので、どちらが適しているかアドバイスするために、まずは積立の目的や考えなどを伺いました。
その上で、どちらにするか決めた経緯をこの方からのコメントを通して見てみましょう。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
今回の目的は主に老後資金の準備となります。
投資信託の積立やETFでもS&P500やテーマ型など運用しておりますが、最近の下落/上昇を繰り返す状況を見ていて、80%保証型や元本確保型などのリスクを抑えたものに分散しておきたいと考えるようになりました。


海外積立は1年半ほど前から始めていますが、拠出額が小さくまだ余裕があったのと、今年の相場を見ていて積立もリスク分散しておきたいと思い、以前から御社で取り扱われていたS&P500元本確保型での積立を検討しておりました。

ちょうどそのタイミングでメルマガで80%保証型の紹介がありましたので、両者の違いや気になった点などを大崎さんに質問させて頂きました。

S&P500元本確保型ははじめから140%など具体的な増額分がわかりやすくて印象は良かったのですが、結果としては以下の理由で80%保証型を選びました。

・途中で拠出を中断してもペナルティが無い。(S&P500元本確保型は中断すると元本確保ではなくなる)
→積立は継続したくても、今後の円安がどこまで進行するかわからないのと、以前勤務していた
家電メーカーで多くの50代社員がリストラされたのですが、現在は自分自身もその年齢に近づいていて、最悪を想定すると柔軟性のある80%保証型が今の自分に合っていると判断しました。

・下落時などに買い増しができる。
→買い増すことでリターンを出しやすくなりますので、この点も魅力に感じました。

途中で忙しくなり、申し込みまで時間が掛かってしまいましたが、迅速にご対応頂きありがとうございました。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


海外積立(80%保証プラン):USD 250/月 × 12年

皆さんそれぞれの環境と考えがあると思いますが、この方にとってはどちらがベストだったかこの文章からよくわかりますよね。

さんにとってはどちらの方がいいのか?
もう一つある変額プラン含め、考えてみてください。
いつでもご相談お待ちしてます(無料)。

※直接相談はこちら(無料)
※LINE相談はこちら(無料)
『海外積立投資入門書(マニュアル)』動画 〜K2 Investment

 

関連記事

【第342回】スイスプライベートバンクから英国介護不動産ファンドへスイスフラン建てで1000万円追加投資です。【兵庫県 開業医 60代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はスイスプライベートバンクからの投資事例です。この方、以前も事例提供いただ

記事を読む

【第747回】これまで元本確保型ファンドへ投資された方が再度元本確保型ファンドへ追加投資されてます。【山口県 会社経営者 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。元本確保型ファンドへの投資、手続き、海外送金済んでいますか?日々たくさんのお問

記事を読む

【第1223回】過去最高値更新のビットコインETF(IBIT)の次の目標値は今から523%(5倍以上)です。【東京都 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はビットコインETF(IBIT)の投資事例です。利下げ前最後で、元本確保型

記事を読む

【第1159回】海外投資(新海外固定金利商品)はカナダドルでもできます。【福岡県 無職 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供で、カナダドル(CAD)の投資

記事を読む

【第563回】スイスプライベートバンク経由で英国介護不動産ファンドへ約3000万円の追加投資です。【長野県 塾講師 50代前半 男性】

【長野県 塾講師 50代前半 男性】スイスプライベートバンク経由で英国介護不動産ファンドへ約3000

記事を読む

【第287回】以前海外積立投資でアドバイザー変更してもらった方が、オフショア資産管理口座(USD30,000〜)からの一括投資も始められました。【大阪府 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はUSD30,000から開設できるオフショア資産管理口座からオフショア投資

記事を読む

【第596回】900万円の投資先と新興国通貨(サウジリアル)の考え方。【サウジアラビア 研究者 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。サウジアラビアに住む投資家の投資事例です。私も知りませんでしたが、現地通貨サウ

記事を読む

【第143回】合計5300万円をオフショア投資されている方の事例です。【滋賀県 住職 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は合計約5300万円をオフショア投資されている方の事例です。今回、スイスプ

記事を読む

【第252回】投資歴15年の方がオフショアファンドと海外仕組債(約900万円)を始められました。【神奈川県 外資系製薬会社マネージャー 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日も弊社パートナー(不動産コンサルタント)のクライアントさんで、オフショア資

記事を読む

【第12回】 私の野村證券時代のクライアントが元本確保型ファンド(オフショアファンド)に投資された事例です。【岐阜県 自営業 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。 それでは今までオフショア投資をされている方の「投資事例」をご紹介し

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら