【第459回】タイ在住者の海外終身保険（月250ドル、5年払い）加入事例です。【タイ会社員 30代後半男性】

公開日： 2019/03/18 : 最終更新日：2023/07/06 通常メルマガ（事例など） FX, オフショアファンド, 余剰資金, 元本確保型プラン, 変額プラン, 投資ヒアリングシート（海外）, 投資信託, 株, 死亡保険金, 海外移住, 海外積立投資, 海外終身保険, 海外資産, 解約返戻金

こんにちは。河合です。

本日は海外居住者（タイ）の海外終身保険加入事例をご紹介したいと思います。
昨年香港へ行かなくても加入できるようになったことで、世界中のどこに住んでいても加入できるようになりました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【タイ会社員 30代後半男性】

弊社もこのような形でオンラインでサービス（アドバイス）を提供しているため、日本に住んでいる人に限らず、海外居住者からも問合せをたくさんいただいてます。
その際、初めに入力してもらうのがこちらの海外居住者用投資ヒアリングシート。

※投資ヒアリングシート（海外）

こちらがこの方のご回答でした。

・ご年齢
→34歳

・現在お住まいの国
→タイ国バンコク

・帰国予定（何年後か）
→1年後～3年後

・海外資産を日本へ持って帰りたいかどうか？（持って帰る/持って帰らない）
→運用方法によってかもしれませんが、特にこだわりはありません。

・現在の投資商品（金額、銘柄など）
→海外移住となったため、特にありません。

・今までの投資経験（年数、商品など）
→4年。株、FX、投資信託（日本のファンド）

・今後の投資可能年数
→20～30年

・今後の投資可能金額
→100万～150万

・現在の年収から貯蓄できる余剰資金（例：120万円／年）
→60万/年

・年率目標リターン（何%など）
→最低5％

・オフショアファンドも投資対象に入れるかどうか？
→入れます。

・その他、投資や人生でどのようなことを目標に運用していきたい、などあればなんでもお聞かせください。
→FXや株での運用では、納得のいく果が上げられず、投資信託にシフトしようと思ってました。そんな中、仕事で生活が海外となり、近い将来の結婚も見据え、中長期的なしっかりとした資産形成をしていきたいと考えてます。

まず余剰資金（60万円/年）から、2つの海外積立投資を開始。

変額プラン：月200ドル ✕ 15年
元本確保型プラン：月150ドル ✕ 25年

そして今回、香港籍の海外終身保険に加入されました。
先日のセミナーでも海外終身保険だけで3つの事例をご紹介しましたが、やはり海外保険ではこの商品が一番人気がありますね。

この方の試算表を見てみましょう。

支払保険料：約月USD250（年USD3019）
総支払保険料：USD 15,096

15年後解約返戻金（率）：USD19,997（132.4%）
20年後解約返戻金（率）：USD25,707（170.2%）
25年後解約返戻金（率）：USD33,635（222.8%）
30年後解約返戻金（率）：USD44,056（291.8%）

死亡保険金：USD28,600〜

いつもの通りの高い死亡保障と高い解約返戻金ですね。
日本に住んでいても、海外に住んでいても、グローバルスタンダードでこれらの保険商品、投資商品、積立を始められますので、いつでも遠慮なくご連絡ください。