【第455回】変額プランのボーナス金利アップのために増額（月700ドル）を決められました。【東京都 会社員 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。


先月の海外積立投資（ケイマン籍）駆込み事例です。
ちょっと件数多すぎて紹介しきれませんが、今回は既に変額プランと元本確保型プランを両方さえれてたけれど、変額プランだけを増額されたポイントを確認したいと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 会社員 50代後半 女性】


変額プランと元本確保型プランのどちらにしよう？という方が多いですが、一番多い例が、

１）まず変額プランを開始（積極的に運用して年金準備）
２）手堅い元本確保型プランも並行して始める

というケースです。
この方も500ドルずつ両方のプランをされていました。

そして変額プランの特徴として2つのボーナスが付きます（元本確保型プランはロイヤルティボーナスのみ）。



このうちロイヤルティボーナスは経過年数に応じてなので、頑張って長期積立を継続していくだけですが、ボーナス金利は毎月積み立てる金額に応じてもらえます。
つまりこの方のように今月500ドルを積立てボーナス金利3%をもらっていても、来月700増額した1200ドルを積立てれば、その月から5%のボーナス金利をもらうことができるんです。

どんな人だって3%よりも5%の方がタダで貰えるならもらった方がいいですから、現在変額プランで積立しているって場合はご検討ください。

なお日本居住者はケイマン籍はもう申し込めなくなりましたが、プエルトリコ籍で変わらず同じ商品を契約することができます（プエルトリコはCRS、FATCAともに情報共有の契約なし）。
日本以外の居住者はこれからも変わらずケイマン籍で積立開始できますので、お気軽にご連絡ください。