【第566回】楽天証券ファンドラップ、劣後債をやめて5500万円をオフショアファンドへポートフォリオ投資されました。【三重県 マッサージ店経営者 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は初めてのオフショア投資でまとまった金額(USD500,000）を投資された方の事例をご紹介します。
どんなポートフォリオにしたのか？海外送金はどうしたのか？参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【三重県 マッサージ店経営者 40代前半 女性】


この方、三重県だけでなく東京でもマッサージ店を経営されていて、今後は海外への出店も考えられています。
資産運用としては、楽天証券でファンドラップ、株、投資信託をされてます。
そして今は劣後債（年4%）を勧められていて、3000万円しようかなと思っているところで、弊社へ個別面談予約いただき、弊社アドバイザー大崎がじっくりと話を伺いました、

今回のまとまった資金は、実家の土地売却資金であること
自分の将来設計に向いている資産運用を探していたこと
日本ではなく海外で、外貨で運用することのメリットを理解している

などからいくつかのオフショアファンドをご提案しました。



結果、オフショア資産管理口座を開設しこちらのポートフォリオBで・・・

元本確保型ファンド：USD 100,000
英国介護不動産ファンド：USD 100,000
豪州不動産ローンファンド：USD 100,000（AUD ）
英国債券ヘッジファンド：USD 100,000
クレジットローンファンド：USD 50,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド（2倍レバレッジ）：USD 50,000

投資されました。
リスクが高くなってもリターンを求めた形になりますね。

そして今面倒になってきている海外送金。
地元の銀行でトライされましたが、案の定させてくれません。
ということで、我々からある送金方法をご提案し、それで無事海外送金を終えることができました。
もうこのくらいの額になってくると、この方法しか送金できないんじゃないかと思えるほど、鎖国国家です。。

皆さんもじっくりと相談したいという場合は、こちらからお気軽に個別面談の予約を入れてください。
じっくりと伺った上で、皆さんに最も合う投資先のご提案をします。
（本来は当たり前ですが）証券会社や銀行では受けられないちゃんとしたアドバイスをさせてもらいます。

なお現在募集中の元本確保型ファンドの締切は今週末12/6（金）です。
低金利の長期化により、次の条件は今よりも悪くなることが想定されてますので、皆さんも投資希望であれば急ぎご連絡ください。

USD500,000を6本のオフショアファンドに分散投資 ＜背景＞ マッサージ店を２店舗経営する経営者 実家の土地を売却した資金の運用相談を、対面で希望 65歳から受給する年金は、ほとんど78万円/年の個人年金となる。 「何のために投資をするのか。」その目的は大切。 この方の場合は、将来の年金準備と、海外での事業展開、ならびに保養所運営のため。 3000万円を20年間、年平均6.3%で「複利」運用をしていけば、1億円は作れる。 「オフショア資産管理口座」を利用して、世界中のオフショアファンドに投資していけば、運用益は非課税、複利で運用していける。