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【第851回】元本確保型ファンドの利益確定はリターン部分だけするか全部売却するか？【東京都会社員 50代半ば男性】

公開日： 2022/02/25 : 最終更新日：2024/09/20 通常メルマガ（事例など）元本確保型ファンド, 利益確定, 英国介護不動産ファンド

こんにちは。河合です。

本日は2年前に投資した元本確保型ファンドを利益確定し、別のオフショアファンドへ投資された事例をご紹介します。
今回のポイントは、リターン部分だけ売却するか、全部売却するか？です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 50代半ば男性】

今回、既存の投資家からこちらのご連絡をいただきました。

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12/8のブログで書かれています「元本確保型ファンドの運用益を再投資」ですが、最近気にしていた内容でしたので、ご連絡させていただきました。

確認ですが、元本確保型ファンドの元本100万（私の場合）を残し、運用益を別のファンドに振り分けが出来ると言う事でよろしいでしょうか？
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ただこの方の場合は金額的に利益部分だけを利益確定し、別のファンドへ再投資しようにも、利益部分だけの金額が少なかったため、元本確保型ファンド全部を売却し、こちらへ投資することにされました。

英国介護不動産ファンド：USD 11,000

以前はなかったんですけど、最近質問されるのが・・・

A）利益確定はリターン部分だけした方がいいのか？
B）元本含む全てをした方がいいのか？

です。
ここで・・・

何のために今のタイミングで利益確定をするのか？

をあらためて考えてみましょう。
いくつか動機があると思います。

1）その投資先が今後上昇しないと思う
2）他のファンドの方がいい
3）元本確保の元本部分を現在の価値に置き換える

今回の場合、元本確保型ファンドの投資先ヘッジファンドは今後も上昇することが見込まれるため、1）ではありませんが、この場合、リターン部分だけでなく全部売却（B）をしないといけませんね。

今回の方がそうでしたが、リターンが出ているうちに利益確定をして、リスクが低く安定したオルタナティブへ変えようという考えなので、2）です。
この場合、当然全売却（B）となります。

最後に3）。
過去投資をした元本確保型ファンドを全売却（B）し、新しい元本確保型ファンドへ乗り換える場合、リターン部分を入れた額で新たに元本確保をすることになるので、どんどん保証額を上げていくことができます。
投資先であるヘッジファンドは今後も上がると思っていますが、一度利益確定をし、保証額を上げた上で、引き続きヘッジファンドへ投資し続けることができます。

なのでどの場合でもリターン部分だけを利益確定する（A）という動機にはなりません。
なんとなく気分でリターン部分だけを売るということがしたければもちろんすることもできますが、あまり意味がないですね。

今年の株式相場は（日本を除き）各国利上げにより調整相場となります。
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