【第430回】F社積立からUSD233,000をオフショア資産管理口座へ引き出し、オフショアファンドへ投資されました。【徳島県開業医 50代前半男性】

こんにちは。河合です。

本日も積立の一部解約からのオフショア投資事例です。
昨日の方と同様、積立内では200本しか選択肢がないですが、オフショア資産管理口座に移管することでたくさんあるオフショアファンドの中からもっと効率の良い投資先（リスクが低くてリターンが高い）へ投資することができるようになりました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【徳島県開業医 50代前半男性】

この方も以前事例提供いただいている方です。

【第122回】5000万円でオフショア資産管理口座を開設された事例です。【徳島県開業医 50代前半男性】

R社もR社もI社もH社もいずれも積立をすること自体はとても良いことですが、まとまった資金になった後そのままミューチュアルファンド（投資信託）で運用し続けるのは効率が悪いですよね。
先日のセミナーでもお話していますが、リスク＝リターンで言うと、リスクが高くて高いリターンを狙っていることになります。
この表でいうと右上にある資産となります。

ドルコスト平均法で積立てていく過程では、取得単価を安くできるため、このようなハイリスクな投資先へ投資するにはとても有効的ですが、溜まった後にまだこれを続けることは非効率を意味しますよね。
ですからリスクが低いけれどリターンを高く取れるようなオフショアファンドへ切り替えることをご提案しています。

セミナーから数字を一部使うと、

＜オフショアファンドで作ったポートフォリオA＞
年率平均リターン：14.21%
年率平均リスク：2.84%

＜積立内ポートフォリオ＞
年率平均リターン：11.54%
年率平均リスク：14.75%

＜オフショアファンドで作ったポートフォリオA＞の方がリスクが低く、リターンが高いのがハッキリ数字としてわかりますよね。
ということでこの方も今回引き出したUSD233,000をこちらのポートフォリオへ投資されています。

クレジットローンファンド：USD50,000
英国介護不動産ファンド：USD50,000
森林ファンド：USD50,000
豪州不動産ローンファンド：AUD68,000（=USD50,000）
海外債券（北欧）：EUR25,000（=USD24,500）

同じく海外債券は今募集物がないので、次回1月2週目に出てくるのを待っている状態です。
（不動産系の調達で、金利が10%前後、満期2年前後）

・・・とはいえ積立も必ずした方がいいということは忘れないでくださいね。

まとまったお金があったらで一括投資（リスクを低く抑えるなら固定金利ポートフォリオ、海外保険）。
毎月の収入や不動産収入から資産形成していくのなら海外積立投資です。
まとまるまで金利のつかない銀行預金に置いておくのはお金が死んでいるも同じですからね。