【第1017回】元本確保型ファンドへの追加投資事例です。【滋賀県会社員 40代半ば男性】

公開日： 2023/10/11 : 最終更新日：2024/12/14 通常メルマガ（事例など）ラチェット運用, 元本確保型ファンド

こんにちは。河合です。

本日は元本確保型ファンドへ追加投資された方の事例です。
まだ元本確保型ファンドへ投資していない方、既にしている方、どちらも参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【滋賀県会社員 40代半ば男性】

この方、既に元本確保型ファンド（S&P500）を保有していましたが、今年16%のリターンで利益確定されました。
今回、別途投資していたファンドが満期償還を迎えることになり、その分の資金の運用先として、

元本確保型ファンド（ヘッジファンド）：USD 10,000

へ投資されることになりました。
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こちらこの方からのコメントです。

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大崎さんには平素より自分の疑問や理解不足な点に対して親身に対応していただき感謝しております。米国の金融政策が転換点を迎えようとしている中、短期での景気の不透明感はあるものの中期では95％元本確保をした上でS&P500に連動し着実に資産を増やすことのできるモルガンスタンレー元本確保ファンドに魅力を感じました。解約の際の流動性も考慮しました。自分のポートフォリオの中心的な位置付けとしてしていきたいです。
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世界各地（ウクライナ、イスラエルなど）で戦争が起こっていますし、中国の不動産バブルも崩壊しようとしています。
米国も大統領選を控えており、株が上に行くか、下に行くか、不透明な状態です。

ただそんな状態でもいつでもリターンを出しているのがヘッジファンドですし、元本を保証してくれるのが元本確保型ファンドです。
そういう時だからこそ投資をしておきましょう。

なおこの方のこのやり方、元本確保型ファンドを追加投資していく、ラチェット運用を実践されていますね。

皆さんも・・・

1）元本確保型ファンドへ投資している場合は、違う投資対象（ヘッジファンド or SP500）の元本確保型ファンドへ分散投資
2）現在投資中の元本確保型ファンドが利益確定できるようなら、一旦利益確定して新しい元本確保型ファンドへ再投資（ラチェット運用）
3）まだ元本確保型ファンドへ投資していなければ、まずは現在募集中の元本確保型ファンドへ投資

をしてくださいね。