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【第891回】スイスプライベートバンクからオフショア資産管理口座へシフトしてます。【神奈川県会社員 50代半ば男性】

公開日： 2022/06/18 : 最終更新日：2024/10/03 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, スイスプライベートバンク, 世界株ロングショート戦略, 元本確保型ファンド

こんにちは。河合です。

本日はスイスプライベートバンクで長らくオフショア投資をされてる方の事例です。
最近はオフショア資産管理口座へ運用を切り替えていっています。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【神奈川県会社員 50代半ば男性】

金融資産がたくさんあったら、スイスプライベートバンクは響きがいいしメインバンクとして使いたいなって感じると思いますが、問題は・・・

1）コミュニケーション
2）手数料の高さ

です。

1）時差がある上に、バンカーとのコミュニケーションがうまく取れない（返信が来ない、質問に対しての回答が適切でない）となると、オンラインで完結できないスイスプライベートバンクの口座をメインで使っていくのは難しくなります。

2）手数料（コスト）も安くありません。元々の設計が数億円以上預けてを想定している口座なので、5000万円、1億円の預け入れでは、カストディアンフィー（口座管理料）、売買手数料（片道1%など）が他の口座と比べてとても高く感じます。

結果的にこの方も数年スイスプライベートバンクで運用した後、オフショア資産管理口座を開いて、そちらへシフトしていくようにされています。
こちらこの方からのコメントです。

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管理口座が増える煩雑さ、〇〇Bankへの気兼ねよりオフショア管理口座開設に二の足を踏んでおりましたが、大崎さんが深く掘り下げ質問していただいたことで口座管理費が節約できることが明確となり決意できました。
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そして今回、オフショア資産管理口座で3年ほど前に投資した元本確保型ファンドの利益確定をし、キャンペーン（期間限定で最低投資額がUSD100,000に）中の世界株ロングショート戦略ヘッジファンドへ切り替えることにされました。

世界株ロングショート戦略ヘッジファンド：USD 121,000

下げ相場の今年も連勝中。
株も債券も世界中下がっている今月もこのファンドはプラスで推移しているそうです。
皆さんも投資希望であれば、最低投資額が上がらない今のうちに投資しておいてください。