【第816回】タイからインドに移ったタイミングで海外投資を始めました。【インド会社員 30代半ば男性】

公開日： 2021/10/22 : 最終更新日：2024/08/23 通常メルマガ（事例など） FPI, Hansard, ITA, RL360, インド, インドルピー, タイ, 英国介護不動産ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド, 香港IFA

こんにちは。河合です。

本日は海外在住者の投資事例です。
これまで何ヵ国かご紹介してきましたが、タイ、インドといずれも日本人が多くなっている地域から、どのように投資を、資産形成をしていくかの参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【インド会社員 30代半ば男性】

オフショア資産管理口座入門書のダウンロード後に個別面談予約をいただき、弊社大崎が面談させてもらいました。

こちら投資ヒアリングシートの内容です。

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インド在住、5年後にタイに移住予定。
貯蓄の70パーセントを米国ETF、残りをオフショア管理口座の商品で検討中です。
コア、サテライト運用のつもりです。

インドからの海外送金は、自分名義宛しか出来ないため、送金できない可能性もあります。米国口座やトランスファーワイズのマルチカレンシー口座はあります。

インドルピー通貨の割合がたかいのでUSDに今後振り替えたいです。上記の資産以外に毎月20万円相当のインド年金(強制)もあるためルピーは持ちたくないです。

また、RL360は5年前に別に契約していますが、IFA変更等をしたいです。
IFA変更理由としては、

①5年間購入銘柄一つのみで運用しているのかあやしい。
②本人→紹介者A→代理店（東京）→IFA（香港）と間に人が入っている。

住所変更やカード変更（23年に期限切れ→更新必要）をしたいので
IFAに直接やりとりできるほうがいいため。

③将来、海外移住の予定があるため、IFAと直接連絡を取れるほうがいい。
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インドルピーは長期的に見たら上昇の可能性のある通貨ではありますが、そもそも投資先の選択肢が極めて低いことと、地政学的リスクも高いので、大事な金融資産の主軸通貨としては心許ないですよね。

RL360については、1つの銘柄のみとか、仲介者絡んでるとか、酷すぎます。。。
FPI、Hansard、ITAなど同様の状態の投資家をちらほら拝見するので、すぐにアドバイザー変更しましょう。

そして今回、まずはこちら二つのファンドへ投資することにされました。

英国介護不動産ファンド：USD 24,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 24,000

最後にこの方から頂いた感想がこちらです。

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もともとK2さんのメルマガ登録は2016年からしていました。
当時は、タイへの赴任前ということもあり、日本の証券口座が使えないということで投資先を探していた際にK2さんのサイトを拝見させていただいておりました。
タイには2016年7月から20年3月まで住んでいました。今はインドです。

当時は、まだ海外に移住等は考えておらず、利益確定時に確定申告をしなければいけないということでハードルの高さを感じ、投資先としては見送っていました。（当方、サラリーマンですので。）当時はまだ日本に住むつもりでいました。

この5年間で不動産投資等で確定申告や日本、海外の税金の制度等を勉強し、また配偶者も外国人になる、転職して海外にすんでいるという状況になりました。
その過程で、タイ移住することで利益に対する納税も最小限にでき、快適な環境で生活ができるという大雑把な方向性は決まりました。

まず最初に海外運用ということで米国証券口座を開設しました。
しかし、運用額も少し大きくなってきていたこともあり、個別株やETFではボラティリティが大きいかなと感じていました。

コロナの状況もあり、オンラインで開設できるようなサービスはないかということで探しているとK2さんを再発見しました。改めてブログ等での商品を見るとボラティリティの小さい魅力的な商品があると再認識いたしました。失礼ながら、5年以上もメルマガ配信しているので大丈夫だろうとは思いました。

そこで8月に相談の連絡をさせていただいたというのが経緯になります。

海外からの口座開設ということで時間はかかると思っていましたが、想像以上にかかってしまいました。想像1ヶ月、実際2ヶ月。

具体的な手続きのタイムラインが安心して手続きが進められるのではないかなと思いました。

上述しましたが、私のような確定申告をしたことがないサラリーマンも顧客にいると思いますので確定申告サービスがあったら入会しやすいのかなと思います。
投資先も重要ですが、同じくらい納税は大事だと思います。
しかも納税は、数年以上先になりますので、不安を抱えたままではいたくないなと思います。
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今回、インド在住者ということで、住所証明に手こずったようですね。
けれど結果的に開設できて良かったと思います。

確定申告は海外であれば、現地の弊社パートナー、日本であれば日本の税理士のパートナーなどと連携して確定申告のサポートをすることができます。
パートナーもまだまだ募集しています。

※K2パートナー募集はこちら（無料）