【第815回】積立NISAの枠使い切ったら海外積立です。【東京都医療コンサルタント 30代前半男性】

公開日： 2021/10/16 : 最終更新日：2024/08/26 通常メルマガ（事例など） iDeCo, 海外積立投資, 積立NISA, 証券IFA

こんにちは。河合です。

本日は元保険代理店、現在証券IFAをしている弊社パートナーからの事例提供です。
証券IFAも国内の株、ファンド、積立で普段は営業していますが、いずれも海外の方がコストが低く高いリターンなので、海外のアイテムを増やして提案していくとバッチリ顧客ニーズにハマっているようです。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都医療コンサルタント 30代前半男性】

まずは証券IFAのライセンスを活かして、国内の積立NISAを提案し、枠を満額使って始めてもらいます。
そして更に追加で積立をしたいという時に海外積立投資を提案します。
元々は節税やら日本の制度使って得したいというだけのインセンティブだったかもしれない投資家も、実際積立やってみることで、投資の難しさだったり、積立自体の魅力をわかったりするものでしょう。

今回の方は、追加で変額プランを始めました。

海外積立投資（変額プラン）：USD 1125/月 × 25年

月600ドル以上できるということでしたが、ボーナス金利について説明したところ、最大のボーナスがつく月1125ドルで始めようということになりました。
得する制度は最大限活かしたいというインセンティブは積立NISAをする動機と同じですよね。

更に奥様も加入検討中です。

近年、積立NISAやらiDeCoやら、国の推進もあり、積立需要がとても大きくなってます。
投資なんて全く縁のなかった会社員が、使える制度は全部使い倒そうと始めるんですね。

そして最近事例の多い証券IFA。
やはり多くはこの制度を利用しようと積立営業しています。
しかし私が知る限り、なかなか国内の積立では食べていけません。

企業訪問など地道な努力をし、少額の積立でも顧客リストとし、人生のイベントで別の商品（投資信託や保険）を提案する、そこでやっと大きめの収入となる。
これビジネスとしてはかなり非効率です。。
だったら一歩目で海外積立投資を提案していきましょう。

しかも海外積立投資は証券IFAのためだけでなく、顧客のためになります。

・保証がある
・良いファンドがあるので増える
・米ドル建て
・海外資産
・クレジットカードから積立（マイルも貯まる）
・オンラインで簡単に管理&スイッチング

積立NISAもいいですが、是非積極的に一歩目から海外積立投資を提案していきましょう。

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