【第255回】投資資産の見直し(Hansard Aspire、田中貴金属、ブラジルレアル債ファンド、レジェンドイーグル)から、140%元本確保型積立投資を月20万円始められた事例です。【兵庫県 会社経営者 40代後半 男性】
公開日:
:
最終更新日:2024/04/22
通常メルマガ(事例など) 140%元本確保型積立投資, FirstHawaiianBank, Hansard(Aspire), SONY生命(終身保険), キャッシュリッチファンド, ゴールド会員, ニッセイ子ども保険, ブラジルレアルゼロクーポン債, ブラジルレアルパワーデュアル債, プルデンシャル生命(リタイアメントインカム), レジェンドイーグル, 保険ヒアリングシート, 劣後債(USD), 投資ヒアリングシート, 投資資産, 日本株, 海外生命保険メルマガ, 海外積立投資, 田中貴金属
こんにちは。河合です。
本日は現在投資中の資産(投資、保険)を全部伺った上で、私から見直しのご提案をして、実際に行動された方の事例をご紹介します。
この方も最近私のゴールド会員になっていただき、私が直接アドバイスをさせていただきました。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【兵庫県 会社経営者 40代後半 男性】
投資と保険という風に金融の世界で商品は分かれていても、「お金」という意味では同じものです。
万が一の保障を用意するのが保険で、お金を増やしていくのが投資。
弊社ではその「お金」に関する悩みを誰でも気軽に相談できるような体制にしていて、それぞれ以下のヒアリングシートに入力してもらうようにしてます。
※投資ヒアリングシートはこちら(無料)
※保険ヒアリングシートはこちら(無料)
入力してもらうことで、全体を通して、何がその方にとって問題なのか?を把握し、何が必要なのか?を客観的にアドバイスすることができます。
結果、今持っているものを売却(解約)して何もしないアドバイスもしますし、目標を達成するためにはこれをした方がいい、というのを国内外すべての金融商品(株、債券、ファンド、保険)からアドバイスします。
この方の当時総額約5900万円を以下のように保有されていました(投資、保険分野だけで)。
それぞれの商品の下に私のコメントを書いてあります(→の後)。
Hansard(Aspire):470万円(月15万円を積立中)
→そもそもHansard社は手数料が高いので、リターンを出していくのが大変。停止措置をするか減額することで、その分を140%元本確保型積立投資などリターンが保証されながら更に増える見込みのあるものに切り替え。
田中貴金属(金積立):約70万円(月5万円を積立中)
田中貴金属(銀積立):約70万円(月5万円を積立中)
→金、銀などをリスクヘッジ資産として保有することは(特に積立で)、投資としては良い選択だけれど、現物はどうしても取得コストが高くなるため、ETFや海外積立投資で積立てていくことを提案。
日本株:20万円
劣後債(USD):約1123万円
ブラジルレアルパワーデュアル債:約606万円
ブラジルレアルゼロクーポン債:約975万円
→ブラジルレアルは通貨が安くなっているので、できれば長期的な資産としてUSDやその他通貨にして金利を取ることを提案(USDでも6~12%/年取れます)。
レジェンドイーグル:約471万円
→基準価額は上がっているけれど、これはファンドの運用がいいからというわけではなく、世界的株高で一緒に上昇しているだけ。年率平均リターン10.5%に対して、リスク10.9%というのは、決して効率の良い運用をしているという数字ではなく、海外では12%くらいのリターンに対し、リスク5%という数字が出ているので、そういったヘッジファンド、オルタナティブへ切り替えられることを提案。
キャッシュリッチファンド:約512万円
→個人的には日本株はネガティブに考えていますが、このファンドは日本のキャッシュリッチ企業を対象に株価が割安なものへ投資をするというバリュー投資をした結果、TOPIXよりも大幅に上回った運用をしているので良いファンドだと思います。日本株がまた下げトレンドになる前に利益確定をすることもできますし、日本株全体がまだ上昇すると思われるようならこのまま保有されてもいいと思います。
ニッセイ子ども保険:月15,000円
SONY生命(終身保険):約300万円(払済)
プルデンシャル生命(リタイアメントインカム):約600万円
→これは長くなるのでまた海外生命保険メルマガでご紹介します。
結果的にHansardは22,000円に減額。
田中貴金属も停止。今持っている分はそのまま保有して金、銀が高い時に売却。
ブラジルレアル関連は売却。
をされた上で、140%元本確保型積立投資を月20万円(1700ドル)始められました。
ご年齢的にも15年後の満期というのは60歳くらいで良い時期ですし、かかる手数料など関係なく元本+40%(140%)が投資リターンとして保証されている(その上でS&P500が上がればそちらをもらえる)というのは安心できていいと思います。
※140%元本確保型積立投資の詳細はこちら
今回積立部分の見直しが終わったので、あとは保険部分と一括投資部分を少しずつ見直していくことになると思います。
あとちょうど私がハワイにいる間に家族でハワイへ来られるそうなので、こちらでFirstHawaiianBankの口座開設に行ってきます。
いざという時の外貨での受け皿として使えると思います。
※『海外口座開設入門書(マニュアル)』はこちら(無料)
【第255回】投資資産の見直し(Hansard Aspire、田中貴金属、ブラジルレアル債ファンド、レジェンドイーグル)から、140%元本確保型積立投資を月20万円始められた事例です。【兵庫県 会社経営者 40代後半 男性】
関連記事
-
【第597回】元本確保型ファンドを利益確定し、固定金利商品(年3%)へ乗り換えました。【大阪府 年金生活者 60代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンドへの投資事例ではなく、元本確保型ファンドの利益確定事例
-
【第6回】オフショアの資産管理口座をご紹介します。
こんにちは、河合です。 それではオフショアの資産管理口座をご説明します。 オフシ
-
【第166回】ハンセン銀行(香港)口座開設後、海外積立投資とオフショア投資を始められた事例です。【広島県 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は弊社のサポートによりハンセン銀行(香港)口座を開設されて、そ
-
【第444回】学資準備は別で済んでいるので、ご自身の将来のために海外積立投資(変額プラン)開始です。【東京都 会社員 20代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日の事例は今月末(~2/28)で申込締切となってしまうケイマン籍の海外積立投
-
【第15回】海外積立投資の事例です。【東京都 開業医 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。 それでは今回は『海外積立投資』をすでにされている方の事例をご紹介し
-
【第998回】これからずっと円安の中、いつドル転して海外投資をするか?【千葉県 会社員 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。円安になる前にドル転したいと誰しもが思いながら、一度円安になってしまうと、もう
-
【第548回】 野村證券にあるブラジルレアル債ファンド約1500万円を売却して投資した先とは?【岡山県 公務員 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は国内の証券会社で運用をしていて損をしていた方が海外投資を始められた事例で
-
【第877回】株や投資信託を利益確定してオフショアファンドにされてます。【新潟県会社経営者50代半ば 男性】
こんにちは。河合です。本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供です。このクライアントさんはメッ
-
【第143回】合計5300万円をオフショア投資されている方の事例です。【滋賀県 住職 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は合計約5300万円をオフショア投資されている方の事例です。今回、スイスプ
-
【第93回】スイスのプライベートバンク口座を開設し、1億円投資された事例です。【愛知県&シンガポール 経営者 50代 ご夫婦】
こんにちは。河合です。 本日はスイスのプライベートバンクを開設して、オフショアファンドへポ