【第995回】退職金1000万円は高い金利で10年固定します。【東京都会社員 60代半ば女性】

公開日： 2023/07/19 : 最終更新日：2024/12/07 通常メルマガ（事例など）海外固定金利商品, 退職金運用

こんにちは。河合です。

本日は退職金運用の事例です。
まとまった資金があった時、今の相場下で何をしたらいいのか？参考にしてみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 60代半ば女性】

この方、これまでに老後資金準備、お孫さんの教育費運用のため、海外でこれだけされています。

■新海外個人年金
■海外固定金利商品
■海外積立（変額プラン）
■オフショアファンド（オフショア資産管理口座）

現在、米国の金利は以前と比べてかなり高くなっており、歴史的に見ても高い水準です。
そして今回利上げを見送ったことからも分かるように利上げの終息が見えてきました。

こういう時に高い金利で固定しておけるのが海外固定金利商品ですね。
最長の10年でしておけば、もっとも高い金利を10年間もらう契約を結んでおくことができます。

ということで1000万円を・・・

海外固定金利商品（年4.5%、10年）：USD 75,000

で運用されることになりました。
毎年一定割合（金利分含め）引き出せるので、自分年金として使っていくこともできます。

以下、今回始められたポイントをこの方にまとめてもらいました。

☑️ 海外でドルで運用
☑️ リスクがほぼ無い (代わりにファンドより年率低め)
☑️ とはいえ、Fixed Incomeとしては4.5%と高い
☑️ 管理費を引いた上で年4.5%保証
☑️ 年1回 X 10年、自由資金として4.5%が使える
☑️ 10年後、100%スタート額が戻る
☑️ 率は下がるが10年以内に一部引き落としも可能

皆さんも退職金運用、まとまった資金の運用をお考えの際は、いつでも直接相談からお気軽にご相談ください（無料）。

LINEからのご連絡もお待ちしてます（無料）。