資産運用相談HPはこちら

【第207回】元野村證券、現役証券マンの海外積立投資事例です。【東京都 証券マン 30代前半女性】

こんにちは。河合です。

本日は野村證券時代からの私の同僚でもあり、現在も証券マンをしている友人が子どもができたことをキッカケに学資保険として海外積立投資を始められた事例をご紹介します。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都 証券マン 30代前半 女性】

元々野村證券にいて、現在も証券会社に勤務しているので、既に10年近く証券マンをしていることになります。
そのくらいいると(いなくてもいいのですがw)、日本で投資できるもの(株、債券、投資信託など)を一通り販売してきていますし、一通りの相場も経験しています。
そのうち年次も上がってきて、家族ができ、自分の大事な資産を運用するならどうするか?と考えるようになります。

そしてお子さんができました。
母親として当然考えるのは、子どもの「学資保険」ですよね。
しかし日本の証券会社で働く人たちは大抵学資保険なんてしませんし(増えないことがわかってるから)、保険マンも高い保険料を払って増えない日本の学資保険をするくらいなら、「別の何か」で学資を用意しておこうと考えるのが常です。

ということで、この彼女も海外の140%元本確保型海外積立投資で、15年後に1500万円ほど用意できるよう毎月500ドル(約6万円)の積立てを始めました。
通常だと・・・

月500ドル✕15年=90,000ドル(約1080万円)
※1ドル=120円換算

ですが、この15年後に140%を保証してくれる元本確保型海外積立投資では・・・

月500ドル✕15年✕140%=126,000ドル(約1512万円)

となります。
更にS&P500(米国株インデックス)に投資をしているので、それがこれ以上プラスになれば、その分がおまけで貰えることになります。

※140%元本確保型海外積立投資についてはこちら

そしてこれだけでは終わりません。
もう一人のお子さんのためにもですし、ご自身達の将来のためということもあり、ご主人(医者)名義で1000ドルを始められました。
同じ計算をしてみましょう。

月1000ドル✕15年=180,000ドル(約2160万円)
※1ドル=120円換算

これが140%保証によって、

月1000ドル✕15年✕140%=252,000ドル(約3024万円)

となります。
お子さんにどのような教育を与えてあげるなど、家庭事情や親さんの考え方によって大きく異なってくると思いますが、日本のみならず海外で良い教育を受けさせてあげようと思うと、このくらいはあった方がいいかもしれませんね。

【第207回】元野村證券、現役証券マンの海外積立投資事例です。【東京都 証券マン 30代前半女性】

関連記事

【第1251回】毎月の家賃収入を海外積立(変額プラン)で複利運用です。【神奈川県 会社経営 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は不動産コンサルタントをしている弊社パートナーからの事例提供です。いつも開

記事を読む

【第225回】以前オフショア投資&海外積立投資をされた方が140%元本確保型積立投資を追加で始められた事例です。【東京都 司法書士 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日ご紹介する方は2度目のご登場。以前オフショア投資(3600万円)と海外積立

記事を読む

【第31回】 主婦の方が4400万円、オフショア投資された事例です。【東京都 主婦 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は主婦の方の事例をご紹介します。この方は主婦ではありますが、今

記事を読む

【第593回】1100万円の追加投資先ポートフォリオをチェックしよう。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はUSD100,000(約1100万円)の追加投資事例です。これまでの経緯

記事を読む

【第1205回】ビットコインETF(IBIT)か仮想通貨ヘッジファンドか?【東京都 特許事務所社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は仮想通貨ヘッジファンドへ投資をしようと思っていた方の事例です。「ショート

記事を読む

【第860回】ウクライナ侵攻で地理的に離れたオーストラリアの豪州不動産ローンファンドへ投資しました。【千葉県 公務員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日も古参会員さんの事例です。この方、仕事で航海をしているので、数ヶ月おきの見

記事を読む

【第748回】元本確保型ファンドと次世代株ファンドへ1000万円の追加投資です。【宮城県 自営業 70代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日も追加投資事例です。この方も既にオフショア資産管理口座を持っていて、そこへ

記事を読む

【第1345回】最初から元本確保型ファンド(ビットコイン)があったら、IBITへ投資しなかった。【神奈川県 会社員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は既に投資されているビットコインETF(IBIT)を損切りし、同じIBIT

記事を読む

【第862回】固定金利商品で海外投資に慣れたら次はオフショアファンドです。【愛知県 保険マン 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は保険会社勤務の弊社パートナーからの事例提供で、以前、固定金利商品へ投資さ

記事を読む

【第1227回】海外の銀行にある25万ドル(約3700万円)を一括投資プラン(IBIT含む)で一括投資です。【東京都 デザイナー 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供で、ビットコインETF(IBIT

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら