【第1037回】英国介護不動産ファンドに投資されてる方が英国介護不動産債券へ投資しました。【北海道公務員 50代前半男性】

公開日： 2023/12/22 : 通常メルマガ（事例など）英国介護不動産ファンド, 英国介護不動産債券

こんにちは。河合です。

現在、英国介護不動産ファンドへ投資されている方が、英国介護不動産債券へ投資をされた事例をご紹介します。
同ファンドへ投資されていたら、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【北海道公務員 50代前半男性】

英国介護不動産ファンドはイギリスの精神疾患者や身体障害者が入る施設を運営しており、ファンドとしては年平均リターンが17%を超え、2018年から順調に運用されてきました。
そのファンドも・・・

1）コロナによりデューデリ目的ですら施設へ訪問できなかったため、M&Aが一切できなかった
2）インフレによるコスト高分の追加予算を政府へ請求

ということで、現在ファンドの売買を一時停止し、上記2点が解決されるのを待っている状態です。

1）M&Aができるようになると、投資先物件の大口売却があり、それがリターンに反映されます。
2）政府予算が可決される（されるしかないのですが）と、過去3年分に遡って費用分が追加送金されてきます（その時点でNAVが跳ね上がります）。

ということで、急に資金が必要になる投資家にとっては売買できないと困りますが、ほとんどの投資家はちゃんとした運用をするための一環として静観されています。

そして今回の英国介護不動産債券の募集。
同じ運用会社が募集していますが、調達した資金は同じ施設への投資は一切せず、新たに小規模の施設の売買に使われます。
年末までの募集で約8000万ポンド（約144億円）が集まりそうということなので、その規模の買収案件と考えてください。

現在既に同ファンドへ投資されているため理解が速く、では債券の方へ投資しようということになりました。

英国介護不動産債券：500万円

円についてはこうコメントされてます。
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円建てにした理由としては、長期的には円安だと考えていますが、3年というスパンで考えた時にどの通貨で投資すればいいかを判断するだけの知見もないので、一番身近な通貨である「円」を選択した、という感じです。
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来年（2024年）は各国の利下げが予想され、再来年（2025年）には日本は逆に利上げを予想されていますから、その間は円高になりそうですね。

長期的に見たら当然円安材料しかないのですが、3年という期間で見たら円で投資するのもいいかもしれませんね。
ただし、円で投資できる対象は金利がつきませんから、こちらの英国介護不動産債券（募集期限：〜12/29）へ投資しておいてください。

最後にこちら、この方から手続きに関するアドバイスです。

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それと今後投資を考えている方へのアドバイスとして、海外送金は振込先口座の登録等で想定外のトラブルが発生することもあるので送金スケジュールは十分な余裕をもって計画してください、といったところでしょうか。
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今回、円建てのため経由銀行が２つあります。
つまりその分着金に時間がかかるので、年内12/27送金がリミットと考えて動いておいてください。