【第484回】固定金利商品5年満期の資金で元本確保型ファンド（5年、100%保証、年平均リターン：19.9%）へ投資されました。【熊本県会社員 40代前半男性】

公開日： 2019/05/14 : 最終更新日：2025/11/08 通常メルマガ（事例など） S&P500, アドバイザー変更, オフショア資産管理口座, 元本確保型ファンド, 固定金利商品

こんにちは。河合です。

本日は5年前に投資された固定金利商品の満期が来て、それをそのまま今回の元本確保型ファンドへ投資された事例をご紹介します。
再投資の方法と金利商品から運用商品に切り替えたポイントを見てみましょう。

【第465回】【募集期限：〜5/17（金）】
久しぶりの元本確保型ファンド（5年、100%保証、年平均リターン：19.9%）の募集開始です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【熊本県会社員 40代前半男性】

固定金利商品というのはこちらでも解説していますが、

・5年満期
・年◯%の固定金利（現在3%）

というシンプルなものです。
元本はずっと100%のままですから、元本部分が損するリスクはありません。
けれど日本の債券や定期預金、外貨預金よりも金利がいいため、これらの資金を解約して始められる方が多いんです。

そして今回の方、5年前にUSD31,000を始められ、5年後の現在USD 37,664となったため、

累計：+ 21.5%
年率：+ 4.3%（福利）

と固定金利としては十分な結果を出すことができました。
そして今回たまたま満期がきたタイミングで、この元本確保型ファンドが募集されていたため、この資金を使って始められることになりました。

やはりそれもこれも、

「5年後に元本100%が保証されている」

という点が最も大きいですよね。
年19.9%の運用利回りはあくまで過去の実績ですから、将来のリターンを保証するものではありません。
けれどそこまでなくても、S&P500（米国株インデックス）だけに投資したとしても年平均7~9%。
5年で21.5%でなくても、毎年そのくらい出してくれる期待を持ってもいいのではないでしょうか。

そして今回の満期資金からの切り替え。
すっごい簡単なんです。
海外にある満期になった資金（金利含む）をそのままオフショア資産管理口座へ送金させ、そこで次のファンドの買付け指示を出すだけなんです。
皆さんにしていただくことはほぼ何もありません（投資判断はしてくださいねｗ）。

このためにはどちらの金融商品のアドバイザーも弊社でないとダメですから、手続きをスムーズにしたければまずはアドバイザー変更からしてくださいね。
アドバイザー変更はいつでも無料でさせてもらいます（元のアドバイザーに連絡する必要なし）。

元本確保型ファンドも5/17（金）までの募集ですから、急ぎご連絡ください。

※今回の元本確保型ファンド詳細はこちら（募集期限：〜5/17）