【第824回】FPI社Premier満期金をそのままオフショアで海外固定金利商品にしました。【新潟県会社員 70代前半女性】

公開日： 2021/11/13 : 最終更新日：2024/09/04 通常メルマガ（事例など） Cornhill, Dominion, FPI(FriendsProvident）, FPI社Premier, Hansard, ITA（InvestorsTrust）, RL360, StandardLife, 海外固定金利商品（年3%、7年）, 海外積立投資（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日は弊社古参会員さんの海外積立満期金を海外固定金利商品にした事例です。
現在日本人からの新規受入を停止しているFPI社Premier（現在はRL360社に買収された）ですが、当時の満期が徐々に来ています。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【新潟県会社員 70代前半女性】

FPI社Premierを開始した時の事例はありませんが、この方、その後満期のない海外積立投資（変額プラン）も始められています。

【第457回】満期のない海外積立投資（変額プラン）契約事例です（月1000ドル）。

そして今回、10年前に始められたFPI社Premierの満期案内とともに、なんらかに利用する予定がなければ、引き続き海外で複利運用した方が良い旨を伝えました。
下のお孫さんがちょうど22歳で大学を卒業する7年後に満期設定をし・・・

海外固定金利商品（年3%、7年）：USD 45,000

に投資することにされました。

こちらご本人からの感想です。
かなり詳しく書いていただけてるので、投資を始めようかどうかという皆さんに参考になると思います。

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うれしいです。乗せていただけるのは2回目です（事例）。
貯められない体質の私がこうやってできたのは河合さんに出会ったからです。
まだ現役で仕事をしている時、株とかいろいろやってみましたがどうも株は私には向かないなと思って
ネットで何をしてみたらいいか探していたら偶然河合さんのサイトに出会いました。
でもすごく不安で、まだ銀座に事務所があった時で、お会いしてから始めようと思い出かけました。
私は直感が働くほうでやめなさいという感じがわかなかったのではじめました。

はじめは5万からだったか、そのうち会社も大きくなって月収100万とかいただけるようになり、25万に上げたりしましたが長くはその金額ではなかったです。だから今回満期になり、おりたのが590万になりましたが、いくら積み立ててこの金額になったかわかりません。でも途中で入り用な時があり2度で320万ほど一時解約していただけたので総額1000万ほどになったのだなと思っています。後2年ほど会社からの報酬がありますので、眞原さんから勧めらた月10万の積立てをやっています。それが5年積立てなのでギリギリ後2年です。下手すると報酬終わってるのにまだ10万積み立てしなきゃかもです。
とにかく給料引き落としでなくては貯められません。知らないうちに貯まってたというのが理想です。

今回、銀行にいって海外送金を初めてしましたが、銀行からどこの銀行にどの商品に入金するのか、それがわからないと送金できないといわれ、時間がないのに（ギリギリ10月29日の金曜）担当の方のメールではよくわからず（私も未熟ですし）電話したら佐藤憲司さんが必要な書類を全部メールしてくださいました。プリントアウトしようとしたらこっちのプリントができなくてパソコン屋さんに急遽来てもらい、プリントアウトして2時に銀行に持って行き、ギリギリ間に合いました。必要な書類が全て添えられていて佐藤さんには感謝しています。思えばこの積立てを始める時も英語の書類に四苦八苦する私に丁寧に参考事項もつけて教えてくださったのが佐藤さんです。今は副社長だそうですね。とにかく訳のわからない私にもみなさん丁寧なサポートをしてくれます。
やはり信用です。怖いところには手は出せません。今回の満期金も別に使うこともないので7年で3％の積み立てを勧められるまますることにしました。

私は恵まれています。会社創立者ではありますが、娘夫婦に譲って徐々に大きくなってきました。会社報酬が（年金のためだいぶ下げられて30万）現役退いても7年延長として、引き続きあるのででゆとりがあります。なかったらアルバイトとかどこかで働かなくてはならないです。それも大変です。その代わりに3時頃から孫2人と95歳の家族の夕食を作っています。それが仕事です。（後、洗濯も）娘は会社の仕事でヘトヘトで帰ってきても何もできないのです。来春2人目の孫が大学に進みます。もう長女が大学に入っています。3年後に最後の孫が大学に行きます。そうすると私の食事作りはお役御免になります。95歳の祖母がまだ生きていればまだ続くかもしれませんが・・・
3人の子供が次々と上京しマンション代だ、光熱費だと月々相当な額が必要です。大変だなと思ってたら、長女の大学が神奈川大学で、次の子がもう推薦で決まっててその方角の女子大なので川崎の武蔵小杉駅1分のタワーマンションを8千万で買ったらしいです。3LDKでタワマンのまわりには全部揃ってます。夫婦で申し込んだらOKになったらしいです。ペット飼いたいと孫に言われたらしいけどきれいに使って全員大学終わったら売却するのでダメと言ったらしいです。いい投資だなと感心してます。長くなってしまいましたが、とにかく変なところにかかわらず河合さんでよかったです。
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なんと私も日本に住んでいる頃は武蔵小杉に住んでいました（笑）。
タワーマンションが立ち始めた頃で、5本目のマンションでした。
こういうのが縁というんでしょうか。

当時私が直接クライアントとやりとりさせてもらっていた頃の方もこうして10年も経ち、色々環境も変わってきていると思います。
お金は生涯付き合っていくものです。
どんな時でもどんな状況でもお気軽になんでもご相談ください。

またFPI(FriendsProvident）、RL360、Hansard、StandardLife、ITA（InvestorsTrust）、Cornhill、Dominionなど海外積立始めてはみたものの、

・ポートフォリオの運用が良くない
・紹介者と連絡が取れなくなった
・今のアドバイザーを変更したい

などあれば、いつでも弊社で受けてます。
まずは今の運用状況、契約状況の確認からしますので、お気軽にご連絡ください。

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