【第825回】4000万円に3000万円追加投資したポートフォリオとは？【大阪府年金受給者 60代後半女性】

公開日： 2021/11/16 : 最終更新日：2024/09/04 通常メルマガ（事例など） 7000万円, オフショアファンド, オフショア資産管理口座, オルタナティブ, スイスプライベートバンク, ドイツブリッジローンファンド, ヘッジファンド, マーケットニュートラル戦略, 元本確保型ファンド, 森林ファンド, 英国介護不動産ファンド, 英国学生寮ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド, 豪州不動産ローンファンド, 農業ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日はオフショアファンドの追加投資事例です。
追加投資していく際、どのようなファンド選択をすればいいのかのポイントをまとめておきます。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【大阪府年金受給者 60代後半女性】

まずこの方、既にオフショア資産管理口座からオフショアファンドにUSD360,000（約4000万円）ほど投資されています。
この時で・・・

投資金額：USD358,992
現在価値：USD388,181.67
リターン：+8.1%

という順調な状態でした。
そして今回、日本の証券会社で運用していた債券USD250,000（約3000万円）が満期になるということで、次の運用先の相談を受けました。
引き続き債券で運用しても、近年低金利の影響で債券ではリターンが得られないため、今回もオフショアファンドで運用することにされました。

2つポートフォリオをご提案したのですが、こちらのポートフォリオAを選択。

上のグレイ部分が現在投資中のファンド。
そこに下4つのファンドを追加投資した場合のオフショア資産全体のリスク＝リターンが・・・

年平均リターン：13.04%
年平均リスク：2.35%

ちょうどこの方が希望されている元本確保型ファンドの募集があったのも良かったですね。
また今回、ヘッジファンド資産を追加することで流動性を高め、現在投資しているファンドを加えた上で、全体のポートフォリオのバランスが良くなる配分としました。

また最近はこのくらいの金額（合計7000万円）になってきても、スイスプライベートバンクを選択されない方が増えました。
理由としては・・・

・スイスプライベートバンクの方がコスト高
・オフショア資産管理口座はオンラインで取引ができ便利
・プライベートバンカーよりも弊社（K2）をアドバイザーとしてやりとりした方が透明性があり、情報がちゃんとしている

が挙げられるのではないでしょうか。
国内含め、プライベートバンクを検討されていたら、いつでもお気軽に私までご相談ください。
このくらいの金額になってくると、色々なオフショアファンドへ分散投資ができ一番いいですよ。

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