【第680回】お母様からの紹介で、年金準備のためインデックス型海外終身保険を始めました。【東京都会社員 30代前半女性】

公開日： 2020/10/04 : 最終更新日：2025/11/12 通常メルマガ（事例など） NASDAQ, インデックス型海外終身保険, 学資準備, 年金準備, 海外積立, 海外積立（元本確保型プラン）

こんにちは。河合です。

本日は海外終身保険で、米国株（NASDAQ）へ投資をしていくという話をします。
単純にETFやファンドで運用していくのと違い、毎年確実に1~12%のリターンを取っていくことができる（つまり損しない）というメリットが大きいですね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 30代前半女性】

ご紹介いただいたのは、私の古くからのゴールド会員のお母様でした。
ちょうど私が東京に滞在している時に個別面談をして、ご本人の運用の確認をしていたところ、お嬢さんもした方がいいんだけどな・・・ということで、弊社大崎が引き継ぎ個別面談させてもらいました。

そこでまず始めたのが、次女さん。
お子さん（1歳）の「学資準備」のための海外積立投資を始めました。

【第650回】【岡山県主婦 30代前半女性】
1歳のお子さん（お孫さん）の教育資金のために始めたのはやはり海外積立投資（元本確保型プラン）でした。

次に長女さんが始めたのが、ご自身のための「年金準備」でした。
そこで弊社大崎がご提案したのがインデックス型海外終身保険。

一通り説明させてもらった上でいただいたのがこの質問。

Q：なぜ置いておくだけでそんなにお金が増えるのか？増えなかったらどうなりますか？

こちらが回答です。

A：まず、お金が増えるのかという点に対しては、〇〇さんの代わりにお金が働いてくれる（運用）からです。
今回のプランのケースで言えば、NASDAQ100指数という株式指数で運用していきますので、毎年そのリターンに応じた運用が期待できます。

増えなかったらどうなるのかについては、このプランの場合、その年の運用がどんなに悪かろうとも、1%の最低保証金利が付与されている保険ですので増えないということはないですし、人類が経済活動を止めない限り、基本的には、毎年ある程度のリターンを得ることはできます。

今後、人口が多く、平均年齢が若い新興国の生活水準が上がってきますので、需要は続くと思います。

ということで、契約となりました。

インデックス型海外終身保険：USD 3,725/年 × 15年

毎月約3.5万円を15年支払いですが、15年の積立終了後、65歳まで複利でお金を増やしていきます。
そして65歳になったら、終身年金にスイッチし、月々10万円を終身受け取っていく予定です。

このインデックス型海外終身保険は既に今年セミナーをしていますので、その動画をご覧ください。

【第297回】「インデックス型海外終身保険セミナー｣動画配信です（1000円）。

また個別にご連絡いただければ、日本語資料を用いて、担当が説明させてもらいます。

今月10/24（土）、このインデックス型海外終身保険を保障目的に使っていくことを別のセミナーで解説したいと思います。
本メルマガでも告知しますので、もう少々お待ちください。