【第322回】51歳からの海外積立投資（140%元本確保型プラン、15年満期）契約事例です。【東京都会社員 50代前半女性】

公開日： 2018/01/19 : 最終更新日：2024/05/01 通常メルマガ（事例など） S&P500, アフラック, 住友生命, 海外積立投資

こんにちは。河合です。

本日は海外積立投資の契約事例です。
年金準備のために、15年後に確実に140%（元本+40%）となる海外積立投資を始められました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 50代前半女性】

これまでもたくさん海外積立投資を始められた方の事例を書いてきましたよね。

１）変額プラン
２）元本確保型プラン
３）3.5%金利保証プラン

いずれにせよ日本の年金保険よりも返戻率が高いですから、皆さん日本のものと比較していずれかを選ばれています。
どのプランにするか？はその方が

「どのくらいの年金を将来準備したいか？」

で決まります。
とはいえ、たくさんあればあるにこしたことはないですよね（笑）。
けれど増やすためには何かと考えなければいけないことがあります。

１）200本のオフショアファンドから選べるので、ちゃんと相場に合ったものを選ばないといけません（弊社がアドバイス）
２）15年、20年後には確実に140%、160%をそれぞれ保証してもらえますが、その間はちゃんと積立続けないといけません。
３）何も考えなくても最低3.5%がもらえます（少なくともこれしてください）。

要は、どのくらいまで自分で考え、ちゃんと増やしていくか？ということですね。
何も考えたくない方は３）で年3.5%だけをもらって終わりましょう（それでも日本の年金保険よりも全然良い利回りです）。

この方は現在51歳。
日本国内で・・・

年金保険：住友生命
医療保険：アフラック

をされていますが、15年後に140%を保証しながらS&P500（米株インデックス）で積立する２）を選択されました。

皆さん、それぞれの選択で大丈夫です。
いつでもお気軽にご相談ください。