【第939回】FPIアドバイザー変更からの積立の見直し事例です。【東京都会社経営者 40代前半男性】

公開日： 2022/12/31 : 最終更新日：2024/11/14 通常メルマガ（事例など） FPI, FPI(FriendsProvident）, アドバイザー変更

こんにちは。河合です。

本日は海外積立の一つFPI（Friends Provident International、通称：フレンズ）のアドバイザー変更事例です。
同社が日本撤退してから、サポートを受けられていないという場合は、是非参考にしてみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社経営者 40代前半男性】

この方、既に一括で投資されている元本確保型ファンドが＋29.41%のリターンが出ています。
それと並行してFPIのポートフォリオ変更をし、その見直しをすることになりました。

FPI社自体、歴史があり当時はとても人気があったのですが、マルチ商法（ネットワーク）などを使った無責任な販売の結果、批判が多く日本から撤退。
積立の運用はどうかというと、投資先ファンドもなかなか良いものがない（ベンチマークに勝てていないアクティブファンドが多い、テーマ型ファンドが少ないなど）ということもあり、皆さん積立も投資先ポートフォリオも大幅に見直しています。

この方も弊社推奨ポートフォリオに変更し、積立の一部引出しをしてオフショアファンドへの投資をされました。

豪州不動産ローンファンド：USD 10,000 (AUD）

こちらこの方からいただいたコメントです。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
FPIは25年間契約でなかなか結果が出ずに悩んでおりました。そんな時に日本語でしっかりサポートしていただける御社と出会い、ペナルティがない範囲での出金と再投資することができ大変満足しております。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

当時は深い説明をせずとりあえず25年という契約を取るマルチが多かったのですが、手数料払って解約しないにせよ、せっかくしている積立を最大限資産運用に活かすことが大事ですね。
いつでもご相談お待ちしています（LINEからの無料相談はこちら）。