【第888回】医療法人の社員向け勉強会で積立契約へと繋がりました。【関東看護師女性】

公開日： 2022/06/14 : 最終更新日：2024/10/02 通常メルマガ（事例など）元本確保型プラン, 医療法人, 海外積立, 看護師, 証券IFA

こんにちは。河合です。

本日は野村證券出身の証券IFAをされている弊社パートナーからの事例提供です。
医療法人とその社員さんの積立契約です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【関東看護師女性】

クライアントさんは証券会社時代の顧客が運営している医療法人で看護師をされている方。
ご主人が外国人、お子さん2人います。
その医療法人の社長さんが、社員の金融リテラシーのなさに危機感抱いていて、社員の方に紹介してほしいと声がかかり、社員の方向けに勉強会を数回行いました。

医療関係の方は今までの経験上、保守的な方が多いイメージなので、海外積立はハードル高くて難しいかなと思っていたそうです。
仕事もなくならないし、年金もあるし、年収もそんなに悪くないため、危機感もあまりなく、投資自体に馴染みがない方が多い。
かといって医者は退職金あるが、看護師や理学療法士はほとんどでないことが多いというのが現実。

この方は、運用とは？から説明しなければいけない方だったけれど、外国人のご主人なので投資には積極的でした。
英語の資料も準備をし（ここ強みですよね）、ご主人にも説明しました。
将来的にはご主人の実家のある海外で子育てしようと思っていることもあり、海外積立はいいんじゃないかと決まりました。

海外積立（元本確保型プラン）：USD 250

生活はご主人のお金でできるので本当はもう少し拠出できたけど、20年間って何があるかわかりません。
為替でドルが上がっても払える金額にしたいということで月250ドルになりました。

この医療法人の同僚の方は誰も投資についてわかってなかったので、まずはその中で誰かが始めるのが大事でした。
勉強会をした際に、皆さん将来大丈夫かな？と弊社パートナー自身、本当に心配になったそうです。
私やこのパートナーのような元野村という視点から見ると、証券マンは富裕層以外行かないので、そうじゃない普通の人たちは自分で情報を取りに行くしかありません。
今回のように誰かが始めてみることで、周りの皆さんが運用について考えるきっかけになったらいいですね。
この医療法人でも海外積立（元本確保型プラン）を始める予定で、法人契約に必要な書類を集めているそうです。