【第966回】資産を増やすなら、海外個人年金かオフショアファンドか?【東京都 会社員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はまとまった資金の資産運用をする上で、保険でするかファンドでするか?の参考になる事例をご紹介します。
いずれも日本でするよりは海外でした方がいいわけですが、それでも高い金利と高いリターン、どちらを取るか?という選択になりますね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


東京都 会社員 50代後半 男性】


この方、結果的にオフショアファンドを選びました。
それもオルタナティブのこちら。

英国高齢者住宅ローンファンド(年6%分配型):USD 26,000

他にも元本確保型ファンド、マイクロファイナンスファンドなどとも比較しましたが・・・

・年6%の分配金とキャピタルゲイン両方期待できる(年平均リターン:10.99%)
・相場に左右されない
・(ロック期間後は)いつでも解約できる


ということで、英国高齢者住宅ローンファンドにされました。

たしかに海外個人年金も現行利率が5%以上になってきて、安定した保険会社による運用が見込めますが、10%を超える利回りは絶対に出ないですし、保険コストがある分、どうやっても最初の数年で売却するとマイナスリターンになってしまいます。
この方のお考えに合った良い選択だと思います。

こちらこの方からのコメントです。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
今回の件は、年金との比較によるものでした。6%はキャッシュで、そして+アルファの運用益を得られる可能性があるというファンドで(6%でも十分です)、いつかは持ちたいと思っていたものです。口座の維持管理費と運用益を、世の中の経済情勢に比較的左右されることのなく安定して得られるということで、あまり考えずに置いておけば良いというところが気に入っています。本ファンドは、最低6%と考えれば年金と考えることもできますし、3年間の塩漬け期間はありますが、その後は必要な時に換金できるという点も気に入っています。今後も増資を考えています。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


どれを選んでも日本のファンド、保険よりも良い利回りですが、海外の中でどれを選ぶのか、皆さんの希望を聞かせてもらいながら、一緒に決めていきましょう。

 

 

【募集期限:〜3/31】
元本確保型ファンド(年6.5%固定金利) 〜オフショアファンド解説

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

関連記事

【第519回】新しい元本確保型ファンドへ追加投資する際にいただいた3つの質問です。【東京都 会社員 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。前回の元本確保型ファンドから「参加率」というのが条件に加わりましたね。今回の募

記事を読む

【第1235回】海外積立を先に一部引き出しておいて、その時募集している元本確保型ファンドへ投資をします。【北海道 人材サービスコンサルタント 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日も海外積立を一部引き出して、元本確保型ファンドへ投資をされた方の事例をご紹

記事を読む

【第740回】 月600ドルの海外積立投資の契約がとても多い理由とは?【東京都 商社マン 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外積立投資(変額プラン)の積立額についての事例です。毎月いくら積み立て

記事を読む

【第1068回】80代でも元本確保型ファンドへ投資します。【東京都 会社経営者 80代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は現在募集中で、残り募集期限が迫ってきた元本確保型ファンド(Magnifi

記事を読む

【第434回】ビットコインをオフショア資産管理口座へ移管した事例です。【神奈川県 会社経営者 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はビットコイン(仮想通貨)の移管事例です。以前からご紹介していたように、W

記事を読む

【第671回】法人でまとまった資金のオフショアファンド投資事例です。【埼玉県 会社経営者 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は法人でまとまった資金を運用された事例をご紹介します。事業資金ということは

記事を読む

【第488回】セミナー後面談から元本確保型ファンドなどへUSD125,000(約1400万円)投資されました。【東京都 会社員 40代後半 ご夫婦】

こんにちは。河合です。初めての海外投資が今回の元本確保型ファンドだったという例をご紹介します。201

記事を読む

【第147回】ミシュランシェフが海外積立投資を始めた事例です。【東京都 シェフ 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は東京某所のミシュランシェフが海外積立投資を始められた事例です

記事を読む

【第75回】スイスのプライベートバンクから5000万円オフショア投資された事例です。【愛知県 会社員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はスイスのプライベートバンク口座を開設し、オフショア投資を実践された事例で

記事を読む

【第889回】マンション経営の修繕積立金(月1000ドル)で海外積立すると・・・【京都府 木材会社 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーからの事例提供で、珍しい法人での積立契約事例。不動産投資を

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら