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【第732回】国内株3000万円やっていた方が海外積立2つ始めました。【東京都商社マン 30代前半男性】

公開日： 2021/04/14 : 最終更新日：2025/11/09 通常メルマガ（事例など）コンサルタント, 海外積立, 海外積立（元本確保型プラン）, 海外積立（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日は大手商社マンの契約事例です。
コンサルタントをされている弊社パートナーからの事例提供です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都商社マン 30代前半男性】

不動産投資をしているクライアントからの紹介で弊社パートナーが会うことに。
なんと国内株だけで3000万円も持っていたため、一部売却をし、海外資産の比率を上げたいということになりました。

契約のポイントとなったのが以下4点。

・リスク許容度が低い
・直接海外の銘柄を買い付けるという魅力
・ポートフォリオの多さ
・他社と比較し手数料の低さ

結果・・・

海外積立年金（変額プラン）：月450ドル × 25年
海外積立年金（元本確保型プラン）：月200ドル × 15年

を同時に始めることになりました。

皆さんも株投資をしていたら、今ずいぶん利益出てますよね。
世界から見て日本株がいいわけでは決してないんですけれど、じゃぶじゃぶ金余りでリスク資産に流れてきているのがよくわかります。
はい、バブルですね。
このタイミングで利益確定しようかなって悩んでたりしませんか？

けれどなかなか売れないと思います。
儲かっていたらもっと上がるんじゃないかな、と期待してしまうし、ちょっとでも下がったらあの時よりも高く売れないって持ってしまうんです。
上がる時にはジワジワ、下がる時には急落が株の鉄則ですから、結果一気に下がってしまい「塩漬け」状態の投資家がたくさんできるんです。

皆さんも

「投資はほどほど」

が一番です。
8割の時点で売却できたら合格点。
残り2割まだ高くなっても、その後どうせ下がりますから、また下がったら安く買えばいいんです。
売ってしまえば「利益」は取れたわけですし、その後の暴落のリスクは背負ってません。
余裕を持って見ていましょう。

個別の銘柄（株、ファンド）についてご相談などあれば、いつでもお気軽にこちらからご連絡ください。

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