【第627回】10年さわかみ投信されてる方が利下げ前に固定金利商品を契約しました。【兵庫県会社員 40代後半男性】

公開日： 2020/04/16 : 最終更新日：2023/06/27 通常メルマガ（事例など） ETF, さわかみ投信, 固定金利商品（年3%、5年満期）

こんにちは。河合です。

本日はさわかみ投信をされていた方が先日募集終了となった固定金利商品（年3%、5年満期）に切り替えた事例をご紹介します。
株で運用するファンドと金利を取る商品、いつどのように切り替えたらいいのでしょうか。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【兵庫県会社員 40代後半男性】

まずこの方がUSD30,000の海外投資を始めた時の事例がこちら。

【第493回】【兵庫県会社員 40代後半男性】
既得意からご紹介いただけた時にはこうしてアドバイス進めていきます。

そして今回固定金利商品の募集締切（~4/14）でご連絡いただきました。

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さわかみ投信にて、約10年ほど長期積立投資をしていますが年内に売却し新たな投資先を探していました。

そこで知合いの方からの紹介もあり、興味を持ち御社ホームページや動画を拝見させて頂きました。

一括金と長期積立（10年）での投資を検討しています。

複利8~15%の運用希望ですが、色々ございますか？
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さわかみ投信についてはこちらに解説していますが、全て日本株で運用するファンドです。
同じく日本株へ投資するなら信託報酬の高い投信（ファンド）ではなく、コストの低いETFなどインデックスがありますよね。
つまり費用を払うならインデックスを上回るようなちゃんとした運用をしてほしいところですが、さわかみ投信に関しては残念ながらそれほどのものはありませんでした。

ということで、この方も10年運用してきましたが、これを解約。
前回オフショアファンド3つへ投資をし、今回安全資産として固定金利商品へ投資されました。

固定金利商品（年3%、5年満期）：USD 15,000

コロナショックで大きく株価が下落したと思いますが、こういう時こそご自身の資産を見直す機会です。
そのままでいいのか？投資先を変えるか？投資方針を変えるか？など遠慮なく我々までご相談ください。

「コロナ投資セミナー動画」も是非ご覧になってください。