【第398回】現在無収入で3500万円のお金に働いてもらうために選んだポートフォリオとは？【フィリピンアーリーリタイア 50代前半男性】

公開日： 2018/09/06 : 最終更新日：2024/05/20 通常メルマガ（事例など） REIT, オルタナティブ, クレジットローンファンド, ヘッジファンド, 森林ファンド

こんにちは。河合です。

本日はアーリーリタイア（早期退職）をして、フィリピンに在住の方の事例です。
最近は日本の将来への不安から海外（特にアジア）へ移住される方が多いですよね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【フィリピンアーリーリタイア 50代前半男性】

この方、30年間勤めた後、フィリピンへ移住。
来年くらいにマレーシアへ移ろうかと計画中です。

現在、米REITを中心に5930万円の運用をされていて、手元資金（キャッシュ）がUSD350,000（約3800万円）あります。
REITなどの配当が毎年270万円（配当利回り：4.6%）あるので、残りUSD350,000の運用で年6%（USD 21,000）あると、毎年十分生活していけるかな、というプランを立てられています。

ただポイントは、現在収入があるわけではないので、リスク（ボラティリティ）の高い運用はしたくない、とのこと。
そうなるとヘッジファンド、オルタナティブがぴったりですよね。
自然とオフショアファンドでの運用となります。

あとはどこまで積極的に運用するか？という点。
実は最初「金ロングショート戦略ヘッジファンド」へ投資希望ということだったので、てっきりハイリターンを求めているのかと思っていたんです。
けれどヒアリングシートをしっかり書いてもらって、弊社アドバイザーが面談で伺っていると、実はリスクを抑えて、そこそこのリターン（年6%）でいいということがわかってきました（上記）。

ということで、

クレジットローンファンド：USD100,000
森林ファンド：USD80,000

へとりあえず投資をされました。
残り分はこれから徐々に決めていかれるかと思います。

この方と同じように若くして海外移住を決められた方からたくさんお問合せあります。
弊社の相談事例としては・・・

フィリピン
マレーシア
タイ
中国
シンガポール
香港
ドバイ
メキシコ
カナダ
ハワイ
カリフォルニア
イギリス
オーストラリア
NZ

辺りが多かったと記憶してます。
そして移住していなくても、この方と同じように既に仕事をしていていなくて、投資からの収益（+年金）で生活しているという方の相談はかなり多いです。
そういった方達が日本にいたら、その他大勢の日本人と同じように金利が付く先もなければ、キャピタルゲイン（値上がり益）が狙える先も限られて来ますよね。

その時に必要なのがオフショアファンド（ヘッジファンド、オルタナティブ）。
今更ですが、ヘッジファンド、オルタナティブはリスクが高いものではなく、リスクを低く、安定したリターンを出すことを目的としたものばかりです。
もしそういったものをご希望であれば、いつでもお気軽にご相談ください。