【第957回】海外積立、3年分前払い事例です。【兵庫県 会社役員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は積立の3年分前払い事例をご紹介します。

1）株が安い
2）一時的な円高

ということで、今のうちに最大限前払いしようという話が結構あります。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【兵庫県 会社役員 40代前半 女性】


この方は2017年に・・・

海外積立（元本確保型プラン）：USD 400/月 × 20年
海外積立（変額プラン）：USD 600/月 × 25年
海外固定金利商品（5年物）：USD 50,000

を始めましたが、今回海外固定金利商品の満期が来たので満期金を・・・

海外積立（元本確保型プラン）：USD 400/月 × 20年
海外積立（変額プラン）：USD 600/月 × 25年

の早期拠出（3年分）に。
残った金額で新たに・・・

海外固定金利商品（3年物）：USD 22,000

をされました。
通常だと普通に一括投資をするなり、海外保険をするなりという新規契約になるところですが、昨年の急激な円安により、毎月の積立の支払いが多いなと感じられていたそうです。
結果、3年分の早期拠出となりました。

今回は満期対応からのジャッジとなりましたが、皆さんも現在積立をしていたら、早期拠出を検討してみてはいかがでしょうか？
今後の相場を考えても、株が安く、円が高い今のうちにまとめて支払っておくといいですよ。