【第684回】ハワイにある資金を使って、銀行引落から固定金利商品（年3.6%、10年）へ投資しました。【北海道開業医 50代後半男性】

公開日： 2020/10/19 : 最終更新日：2023/06/26 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, スイスプライベートバンク, リピート投資家, 元本確保型ファンド, 固定金利商品, 海外個人年金10-10プラン

こんにちは。河合です。

本日は7年、10年物が新しくできた固定金利商品への投資事例です。
またアメリカ国内からの銀行口座からは送金なしで、銀行引落で投資できるという新しいケースとなります。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【北海道開業医 50代後半男性】

まずはこの方、何度も海外投資をリピートされてる方です。
私もハワイや東京でお会いして、ハワイだと不動産や銀行の話もしていました。

【第352回】【北海道開業医 50代後半男性】
スイスプライベートバンクをやめて、オフショア資産管理口座経由で投資された理由とは？

【第471回】【北海道開業医 50代後半男性】
ハワイで個別相談後、1000万円を元本確保型ファンド（5年、100%保証、年平均リターン：19.9%）へ追加投資されました。

【第546回】【北海道開業医 50代後半男性】
リピート投資家はどのファンドへリピート投資しているか（USD43,000）？

【第639回】【北海道開業医 50代後半男性】
どの動画を見て1100万円の追加投資を決めたのでしょうか？

【第131回】【北海道開業医 50代後半男性】 ※海外保険メルマガ
元本確保型年金プラン(1000ドル)+変額年金プラン(1125ドル)追加契約です。

【第161回】【北海道開業医 50代後半男性】 ※海外保険メルマガ
50代後半ドクターが月5000ドル（約50万円）、5年払で海外個人年金10-10プランを契約した4つのポイントとは？

そして今回、このコロナのハワイの保守的な保護政策を通して・・・

「ハワイ銀行のchecking accountに4万ドルあり、現地での生活費に使っていました。当分行けないと思い、投資に回したいのですがオンラインでは資金移動ができません。VISAのデビットカードは発行されていますが、オフショア資産管理口座に入れるとか海外積立投資（変額プラン）のファンドに追加するとかできるものでしょうか？」

という相談をいただいたので、米国内の銀行口座であれば引落ができる固定金利商品（年3.6%、10年）を弊社大崎が提案したところ、こちらにされることになりました。
ハワイの銀行口座ですら金利がほとんど付きませんので、年3.6%もついたら魅力ですよね。

固定金利商品（年3.6%、10年）：USD 40,000（約440万円）

皆さんもハワイなど米国の銀行口座に余剰資金置いたまんまになっていませんか？
ハワイでないにせよ、国内、香港などでずっとほったらかしになっている資金ありませんか？

場所、銀行、商品によって送金方法、投資方法など損得が出てきますので、まずはお気軽にご相談ください。