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【第873回】利益確定した元本確保型ファンドの次のファンドのメリットデメリット。【青森県自営業 50代後半男性】

公開日： 2022/04/15 : 最終更新日：2024/10/02 通常メルマガ（事例など）元本確保型ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は2年前に元本確保型ファンドへ投資された方が+30%以上の利益を確定されて、次のファンドを選ぶ事例です。
それぞれのファンドのメリットデメリットをまとめました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【青森県自営業 50代後半男性】

この方、投資タイミングの異なる2本の元本確保型ファンドに投資していますが、そのうち2年前に投資したモルガン・スタンレー保証の方が＋32.35%のリターンが出ていました。
そこで利益確定を提案。
その上でこちら2つのファンドをご紹介しました。

英国高齢者住宅ローンファンド：
＜メリット＞
低いリスクで安定運用
固定金利6％/年があり、口座維持手数料の補填になる
株式市場の影響を受けにくい

＜デメリット＞
3年間は売却できない

元本確保型ファンド：
＜メリット＞
どんだけリターンが悪くても満期まで保有すれば元本の92.5%が確保される
毎日売買できる

＜デメリット＞
他にも元本確保型ファンドを所有している
今後、数年間の株式市場にここ数年のような伸び率は期待できない

ざっくりまとめると、安定運用なら前者、積極運用なら後者というところですね。
この方は前者を選択されました。

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