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【第763回】証券会社へ行って商品を売りつけられるか、K2で自分に合った資産形成の方法を教えてもらうか？【岡山県共働き 40代後半夫婦】

公開日： 2021/06/06 : 最終更新日：2024/07/24 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, 保険代理店, 海外積立投資（元本確保型プラン）, 海外終身保険, 海外銀行口座, 証券IFA

こんにちは。河合です。

本日は商品の話ではなく、根本的に誰と付き合ってまともな資産形成をしていくか？という論点です。
皆さんが証券会社で投資していたら、または証券ビジネスをしていたら是非読んでみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【岡山県共働き 40代後半夫婦】

本日は新潟にいる弊社パートナーからの事例提供いただいてます。
このパートナー、日本全国にクライアントさん持っいて、以前は全国巡業してましたが（キャンピングカーも持っている）、コロナ以降はすっかりオンラインで完結するようになったようです。

今回も海外積立投資（元本確保型プラン）だけのオンラインセミナーを開催され、その参加者が早速契約されました。

海外積立投資（元本確保型プラン）：USD 200/月 × 15年

この方、これまで既に・・・

オフショア資産管理口座
 オフショアファンド
 海外終身保険
オフショアファンド追加投資

とされていたそうなので、今回商品セミナーですぐに始められたんだと思います。
契約されている商品から・・・

・まとまった資金の運用
・家族のための保障準備
・将来の年金準備

それぞれの用途ごとに考えていることがわかりますよね。
商品や相場に左右されて選んでいるわけでないこともわかります。
それはつまりこの弊社パートナーが、そのような（本来当たり前なんだけれど）まともなアドバイスをしているからできたことですよね。

この事例からもわかるように営業には2つの種類があります。

1）コンサル型
2）商品提案型

1）コンサル型は引き出しだけ用意しておいて、その人にただ会ってその方が何を望んでいるか、何を悩んでいるかを聞いてから、結果的に問題解決のための商品を提案します。

2）商品提案型は証券会社、証券IFA、保険会社、保険代理店のスタイルです。
売りたい商品、実入りの多い商品を選んで提案する。
色んな商品から選んでいるようで、そもそも日本の規制というシガラミの元、それほど変わりばえしない商品を比較し合って、何かしら一つの商品をよく見せて販売しています。

私が野村證券にいた時には両方使い分けていました。
優れた商品（新規の投資信託、IPO、募集債券など）がある時はそれに専念して数をこなします。
普段から顧客の嗜好は把握してますから、その人に会っているとわかっていたら、アポも取らず直接会いに行ってその場で約定します（確率は80%以上）。
好きかどうかわからない場合でも、先入観なく確率の高い順にコールします。
確率論で言うならなんせ分母が必要になるので、どんどんコールします。

ただこうした商品がない時もありますよね。
その間は足で回って、これまで全く稼働していなかった顧客にも顔を出します。
ピンポン外交してただひたすら雑談します。
人間関係を作っておいて、相場が動いた時、良い商品が出た時にまた行くんですね。

弊社K2でも同じパターンです。
今のように良い新規のオフショアファンドがあれば、新しい海外商品を仕入れてきたら、その商品にフォーカスしたマーケティングをします。
けれどそれがいつもあるわけではありませんから、その間は投資家のためになるブログ書いて新規の問合せを増やしたり、これまでの既存顧客のフォローに時間を割きます。

投資家もきちんと考えられる方ばかりだったら、いつでもじっくり話を聞いてコンサルティングすることができますが、商品の良し悪しで、その場その場で投資するしないだけを決めたい投資家もたくさんいます。
どちらも悪いことではないので、それでいいんですけど、前者の方が証券会社や保険代理店へ行っても、そもそも行くところが間違っているという話です。
皆さんもちゃんと相談をしたいという時は、いつでも遠慮なくこちらからご連絡ください（無料）。

なおこのクライアントさんは弊社パートナーとハワイにご家族で一緒に行き海外銀行口座の口座開設もいています。
普段から人間関係を作っておくことを継続しいますよね。