資産運用相談HPはこちら

【第173回】メキシコから海外積立投資を始められた事例です。【メキシコ 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。

 

本日は最近多くなってきた海外居住者の海外積立投資事例です。

今回はメキシコ。

世界中の日本人に弊社サイトやブログを見てもらっていますが、海外にいる日本人がどのような悩みを抱えていて、それを海外投資でどう解消したか?を知るいい事例だと思います。

 

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

 

【メキシコ 会社員 40代前半 男性】

 

HSBC香港について検索していた結果、私のブログに行き着いたようです。

最近は投資情報や経済情報は全部うちのアドバイザーに任せてしまっていて、私自身はもっぱら海外で生活をしていたり、経営をしていて思ったことを書いていますが、昔の記事にヒットしてもらえたんでしょうね。

※『投資アドバイザー眞原郁哉の海外投資ブログ』はこちら

※『保険アドバイザー和田信泰の海外生命保険ブログ』はこちら

 

さてこの方、まだ小さいお子さんが二人いて、奥様入れて4人でメキシコに赴任されています。

製造業(メーカー)にお勤めで、現在の貯蓄は300万円。

毎月3万円を5年間以下のようなファンドに日本国内で積立されていたそうです。

 

eMAXIS TOPIXインデックス

野村 好配当日本株式オープン(好配当ニッポン)

ニュー・チャイナ・ファンド

楽天グローバル・バランス(成長型)(豊饒の木)

財産3分法ファンド(不動産・債券・株式)毎月分配型 

フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)

三菱UFJ 世界国債インデックスファンド(毎月分配型)

ブラデスコ ブラジル債券ファンド(分配重視型)

HSBC・インドオープン

PRU・グッドライフ2030(順風満帆)

三井住友・グローバル好配当株式オープン(世界の豆の木)

国際 グローバル・ソブリン・オープン(1年決算型)

国際 グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)

 

しかし3%の固定金利がついて、更にもっとたくさんの選択肢があるファンド(そして運用コストも低い)へ投資ができる海外積立投資の存在を知ったので、これを即座にSTOP。

すぐに月500ドルを20年の海外積立投資を始められました。

『海外積立投資入門書(マニュアル)』はこちら(無料)

 

ここで出てくる海外居住者の問題点は、パスポートは必ず持っていても住所証明になるものがあるかどうか?

 

・住民票

・公共料金明細

・クレジットカード、銀行明細 (3ヶ月以内発行のもの)

 

が住所証明として使えるので、もし日本の証明書があれば日本居住として申込。

もし現地(メキシコ)での証明書があれば現地居住での申込となります。

この方の場合、メキシコで電話料金を払っていたので、電話料金明細が住所証明となりました。

当然スペイン語で書かれていますが、それは問題ありません。

もし会社からの赴任で海外へ居住していて、公共料金を全部会社が払ってくれてるとなると、この証明が難しくなりますね。

現地の銀行明細クレジットカード明細住所と発行日が書かれていればOKです。

もし海外に住んでいて投資の相談をしたいということであれば、こちらのヒアリングシートに必要事項をご入力ください。 野村證券出身で同じく海外居住の優秀なアドバイザーがお答えします。

※投資ヒアリングシート(海外居住者用)はこちら(無料)

 

<質問項目>

・ご年齢

・現在お住まいの国

・帰国予定(何年後か)

・海外資産を日本へ持って帰りたいかどうか?(持って帰る/持って帰らない)

・現在の投資商品(金額、銘柄など)

・今までの投資経験(年数、商品など)

・今後の投資可能年数

・今後の投資可能金額

・現在の年収から貯蓄できる余剰資金(例:120万円/年)

・年率目標リターン(何%など)

・オフショアファンドも投資対象に入れるかどうか?

・その他、投資や人生でどのようなことを目標に運用していきたい、などあればなんでもお聞かせください。

【第173回】メキシコから海外積立投資を始められた事例です。【メキシコ 会社員 40代前半 男性】

関連記事

【第677回】55歳に金融資産1億円を目指して運用開始です。【タイ(バンコク) 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はタイ在住の方の事例です。お会いできませんから、全てメールでやり取りして投

記事を読む

【第737回】海外即時年金で毎月1900ドル(約21万円)の年金準備をしました。【東京都 会社経営者 70代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は日本人全員不安な年金を自分で準備した事例をご紹介します。月21万円の年金

記事を読む

【第851回】元本確保型ファンドの利益確定はリターン部分だけするか全部売却するか?【東京都 会社員 50代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は2年前に投資した元本確保型ファンドを利益確定し、別のオフショアファンドへ

記事を読む

【第769回】ヘッジファンドとオルタナティブはいつ利益確定をすべきなのか?【東京都 会社経営者 70代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外即時年金とオフショア投資をされている方の追加投資事例です。色々商品を

記事を読む

【第416回】カンボジアと香港の口座から追加投資です(USD60,000)。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は半年前に初めてオフショア投資された方の追加投資事例です。今回はカンボジア

記事を読む

【第321回】2つ目のオフショア資産管理口座を開設し追加投資された理由とは?【愛知県 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は以前、オフショア資産管理口座経由で投資されていた方が、また別のオフショア

記事を読む

【第110回】 新しくなったオフショア資産管理口座を使った投資事例です(1000万円)。【大阪府 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は子ども3人(大学生、高校生、中学生)を持った方が新しくなったオフショア資

記事を読む

【第910回】スイスプライベートバンクをやめてオフショア資産管理口座でUSD 150,000の投資です。【神奈川県 会社員 50代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日はスイスプライベートバンクで運用されていた方が、オフショア資産管理口座へシ

記事を読む

【第873回】利益確定した元本確保型ファンドの次のファンドのメリットデメリット。【青森県 自営業 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は2年前に元本確保型ファンドへ投資された方が+30%以上の利益を確定されて

記事を読む

【第516回】年収5000万円の方が選んだ投資先とは?【東京都 外資系会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は外資系IT企業にお勤めで年収5000万円の方が選んだ投資先をご紹介します

記事を読む

PAGE TOP ↑

無料相談は
こちら

無料LINE相談は
こちら