【第829回】海外積立投資2本、オフショアファンドを同時に始めました。【関東メーカー勤務 40代前半女性】

公開日： 2021/11/27 : 最終更新日：2024/09/05 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, パートナー募集, 元本確保型プラン, 変額プラン, 海外積立投資, 英国高齢者住宅ローンファンド, 証券IFA

こんにちは。河合です。

本日は証券IFAをしている弊社パートナーからの事例提供です。
海外積立投資の変額プランと元本確保型プラン、オフショア資産管理口座を通してのオフショア投資を同時にされた事例です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【関東メーカー勤務 40代前半女性】

今回のクライアントさんはオフショア資産管理口座で運用中の別クライアントのお嬢さん。
元本確保型ファンドをお母様にご提案したところ、お母様だけでなくお嬢さんもされたいとのことで2人一緒にオフショア資産管理口座の口座開設をしました。

元本確保型ファンド：USD 20,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 15,000

お嬢さんは夫婦共働きでご自身の収入はすべて運用に回せるということだったため、オフショア資産管理口座の口座開設時に海外積立投資も紹介しました。
同僚の方々が運用されていて運用に興味を持っていて、ご自身で色々調べて海外積立投資（元本確保型プラン）をやろうと思っていたそうです。

海外積立投資（元本確保型プラン）：USD 300/月 × 20年（160%保証）

また同時に、積立でリスク分散できるならもう少しリスクを取ったものを、ということで海外積立投資（変額プラン）を契約しました。
最大のロイヤリティーボーナスをもらうために月1125ドルにされました。

海外積立投資（変額プラン）：USD 1125/月 × 25年

今回、決して少ない額を、それも3契約まとめてされたのは・・・

・長期で見れる
・リスクを取れる
・大きな金額を動かせる
・いくつもの商品をすぐに理解し始められる
・お母様からの紹介

ということが重なったからでしょう。

皆さんが海外投資いいなと思っていても、なかなか始められないとしたら要因はなんでしょうか？
一つ一つ不安な点を潰していき、せっかくのリターンを早く取れたらいいですね。
不安なことがあれば、なんでもお気軽にご相談ください。